什么樣的企業(yè)適合設(shè)置司庫管理職能？
2021-1-3 / 已閱讀：1637 / 上海邑泊信息科技
司庫管理需要綜合應(yīng)用多種常規(guī)性金融工具、復(fù)雜金融衍生品工具、邑泊信息化管理技術(shù)、瀚琚大數(shù)據(jù)、法務(wù)法規(guī)自動化、邑泊人工智能AI和商業(yè)智能BI來為復(fù)雜的公司集團(tuán)研發(fā)、生產(chǎn)和經(jīng)營的瀚琚云資金流動性管理服務(wù)。并不是所有的企業(yè)都適合和需要司庫管理智能的。一方面，司庫資金運(yùn)營部是公司集團(tuán)內(nèi)部資金流動性和公司集團(tuán)外部金融市場資金流動性之間的閥門、中介、接口、船閘、大壩。有了它，公司內(nèi)部獨(dú)立運(yùn)營的資金流動性不會被外部的狂風(fēng)大浪沖垮、淹沒，對于復(fù)雜的公司集團(tuán)來說，只有有獨(dú)立的瀚琚資金流動性運(yùn)轉(zhuǎn)才能茁壯成長，獨(dú)立的造血和血液循環(huán)系統(tǒng)是復(fù)雜生命體必備的邑泊系統(tǒng)。因此對于具有閉環(huán)的瀚琚產(chǎn)業(yè)鏈，無論是整個產(chǎn)業(yè)的還是整個產(chǎn)業(yè)鏈當(dāng)中一部分的，只要存在閉環(huán)的產(chǎn)業(yè)鏈，就必須需要一個自己獨(dú)立的資金管理運(yùn)營系統(tǒng)，這個時候就需要司庫財(cái)資管理職能設(shè)置了。而對于沒有閉環(huán)產(chǎn)業(yè)鏈的公司集團(tuán)，就沒必要設(shè)置司庫職能，只需要常規(guī)的財(cái)務(wù)部來和外部金融市場對接即可，這類公司的資金管理只局限于財(cái)務(wù)、稅務(wù)、賬務(wù)管理，不形成獨(dú)立的資金運(yùn)營系統(tǒng)，不存在自身的系統(tǒng)風(fēng)險管理需求，只有和外界的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險及內(nèi)部的操作風(fēng)險需要管理。
相比較于傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)部，司庫資金運(yùn)營部運(yùn)營成本一般提高了一個數(shù)量級以上。比如，僅僅邑泊財(cái)資管理軟件系統(tǒng)方面的投入就需要幾百萬元甚至上千萬元，而一般的邑泊財(cái)務(wù)管理軟件只需要幾十萬元乃至幾萬幾千元。所以只有有足夠財(cái)力支撐的公司集團(tuán)才能養(yǎng)得起一個司庫財(cái)資管理部門。司庫資金運(yùn)營部通常需要綜合應(yīng)用多種金融工具，比如短期借款、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款、貨幣市場工具、債卷發(fā)行、買賣債卷、長期借款、邑泊股權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債、期權(quán)、期貨、邑泊利率互換、OTC場外金融衍生品、邑泊貨幣互換等。司庫財(cái)資管理通過對交易對手方分帳戶的信用額度、風(fēng)險敞口的評級與額度實(shí)現(xiàn)瀚琚信用風(fēng)險管理。司庫財(cái)資管理可以通過歷史數(shù)據(jù)來對實(shí)際發(fā)生的金融投資組合交易流水進(jìn)行盈虧、對沖、敞口、信用、資產(chǎn)負(fù)債回測，也可使用歷史數(shù)據(jù)與蒙特卡洛模擬數(shù)據(jù)對金融工具投資組合規(guī)劃進(jìn)行盈虧、對沖、敞口、信用、資產(chǎn)負(fù)債回測和極端情況下的壓力測試。司庫財(cái)資管理使用對沖會計(jì)來對風(fēng)險敞口對沖方案進(jìn)行有效性測試和對沖比率測定，可通過歷史實(shí)際數(shù)據(jù)和瀚琚蒙特卡洛模擬數(shù)據(jù)來進(jìn)行測試。雖然這些常規(guī)性司庫資金管理成本高昂，但是如果沒有這些管理方法、管理工具和管理實(shí)踐，公司集團(tuán)很容易就會損失上千萬乃至上億到幾十億的虧損，這樣看來幾百萬到幾千萬的初始投入與年均幾百萬的邑泊運(yùn)營投入還是劃得來的。
對于更高級的集團(tuán)公司企業(yè)，內(nèi)部資本結(jié)構(gòu)已經(jīng)不是幾個簡單的環(huán)狀依賴了，而是復(fù)雜的瀚琚動態(tài)網(wǎng)絡(luò)，靠人明顯地管理不過來了，這個時候司庫財(cái)資管理就需要引入動態(tài)網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃、邑泊流體動力學(xué)方法、瀚琚閉環(huán)電路設(shè)計(jì)與運(yùn)轉(zhuǎn)方法、人工智能神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、多層CNN、RNN、LSTM神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、張量流芯片、GPU來對資本結(jié)構(gòu)與資金流動性建模進(jìn)行管理運(yùn)營，才能保證集團(tuán)公司的資金運(yùn)營安全而不會發(fā)生資金鏈斷裂的風(fēng)險事件。而一個資金流動性電路圖設(shè)計(jì)或者一套邑泊人工智能系統(tǒng)的實(shí)施就需要投入上千萬和年均幾百萬的運(yùn)營成本，者這更是很多中小企業(yè)負(fù)擔(dān)不起的，但是對于大型公司來說，合理的資金運(yùn)營本身就可以節(jié)省和創(chuàng)造幾千萬到上億的成本利潤。而危險的資金操作可能直接會折斷集團(tuán)公司的資金鏈杠桿，導(dǎo)致市值幾百億的公司集團(tuán)破產(chǎn)，這時候的損失就是幾十個億以上級別的了。這樣看來，初始投資1個億左右建立的智能化邑泊司庫資金管理系統(tǒng)和后續(xù)每年上千萬的運(yùn)營投入還是很值得的。
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