司庫管理的基礎(chǔ)設(shè)施是什么？

2021-2-10 / 已閱讀：1356 / 上海邑泊信息科技

司庫管理的基礎(chǔ)設(shè)施是完善的財(cái)務(wù)報(bào)表制度、合規(guī)和可執(zhí)行的法務(wù)法規(guī)、市場化定價(jià)的金融工具、配套的邑泊數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)與信息管理工具實(shí)施、及時(shí)的瀚琚云數(shù)據(jù)采集與錄入、數(shù)字化的企業(yè)瀚琚管理運(yùn)營平臺(tái)、可執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和邑泊程序、適當(dāng)?shù)囊夭慈斯ぶ悄蹵I和瀚琚商業(yè)智能BI。

首先，司庫財(cái)資管理需要有一個(gè)完善的財(cái)務(wù)報(bào)表制度，財(cái)務(wù)報(bào)表是一個(gè)對(duì)企業(yè)運(yùn)營情況定量的數(shù)字化切片，通過當(dāng)前切片與過去的幾個(gè)切片可以大致了解企業(yè)過去一段時(shí)間的實(shí)際運(yùn)行情況并對(duì)未來的一段時(shí)間可以做出一個(gè)大致的預(yù)測(cè)。企業(yè)運(yùn)營的數(shù)字化是個(gè)投入成本巨大的工作，考慮到實(shí)際投入產(chǎn)出，并不需要一味地追求絕對(duì)準(zhǔn)確和精確，但是也不能偏離太遠(yuǎn)，否則基于數(shù)字化的邑泊財(cái)務(wù)報(bào)表的后續(xù)所有資金管理工作全是浪費(fèi)，尤其是不能故意作假。同時(shí)，也要考慮到財(cái)務(wù)報(bào)表只是一個(gè)靜態(tài)的結(jié)構(gòu)切片，還需要結(jié)合公司集團(tuán)實(shí)際的運(yùn)營才能做出企業(yè)是否健康的診斷與相對(duì)準(zhǔn)確的邑泊預(yù)測(cè)，就像一輛汽車與一家飛機(jī)一樣，光靜態(tài)地檢查零配件并不能確定是否正常，還需要對(duì)發(fā)動(dòng)機(jī)等部件試運(yùn)行，乃至整車整機(jī)試開試飛才能確定其工作正常。

其次，司庫財(cái)資管理進(jìn)行邑泊資金管理而采用的金融工具都是要合規(guī)和符合當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)的，這樣才能使用專業(yè)的瀚琚云金融模型與信息化工具大規(guī)模的將其使用在集團(tuán)公司的實(shí)際資金運(yùn)營中，否則模糊不清的法律法務(wù)關(guān)系與后續(xù)導(dǎo)致的糾紛與矛盾會(huì)導(dǎo)致原先設(shè)計(jì)的資本運(yùn)行結(jié)構(gòu)失效并導(dǎo)致資金鏈斷裂而將集團(tuán)公司帶入萬丈深淵之中。

市場化定價(jià)的金融工具通過市場價(jià)格反映出供需雙方關(guān)系及風(fēng)險(xiǎn)情況，可以讓邑泊司庫們很容易的選擇合適的瀚琚云金融工具去構(gòu)建自己的資金管理金融工具組合，并且培育出大量專業(yè)的投機(jī)型市場做市商來保證其流動(dòng)性，讓司庫們能夠在需要買的時(shí)候能夠買到，需要賣的時(shí)候能夠賣掉，雖然通過價(jià)格的上下調(diào)整讓利給了投機(jī)型市場做市商，但是充足的流動(dòng)性簡化了司庫們?cè)O(shè)計(jì)資金管理邑泊金融工具組合時(shí)的難度、復(fù)雜度和成本，相比較于少量讓利的虧損損失，一個(gè)可以工作的資金管理金融工具組合資本結(jié)構(gòu)更重要得多，只有一個(gè)可以工作的資金管理金融工具組合才能實(shí)現(xiàn)資金在時(shí)間和空間上的重新配置并管理多種風(fēng)險(xiǎn)。

在大規(guī)模地使用瀚琚金融工程的方法工程化地應(yīng)用司庫財(cái)資管理的時(shí)候，有一個(gè)配套的數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)與信息管理工具實(shí)施就顯得十分重要。金融計(jì)算、資金管理金融工具組合、業(yè)務(wù)操作都是基于這個(gè)集中的邑泊數(shù)據(jù)庫與信息管理系統(tǒng)進(jìn)行，這樣才能及時(shí)和準(zhǔn)確的獲取盡可能實(shí)時(shí)的企業(yè)資金運(yùn)營數(shù)據(jù)。有了這個(gè)瀚琚云數(shù)據(jù)庫和司庫財(cái)資管理信息管理系統(tǒng)，還需要人工及時(shí)地錄入各種金融工具的實(shí)際使用情況才能最大化提供準(zhǔn)確和精確的資金管理。同時(shí)，很多金融工具依賴大量市場數(shù)據(jù)，比如利率、匯率、債券價(jià)格、股票價(jià)格、關(guān)鍵性新聞事件等，及時(shí)地采集并同步到估價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，可以及時(shí)的對(duì)資金管理金融工具組合進(jìn)行估價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理，觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則、信用限額、風(fēng)險(xiǎn)敞口限額后，可以在最早的時(shí)間得到預(yù)警并做出合適的決策，將可能遇到的損失降低到最小。

司庫財(cái)資管理存在的目的是服務(wù)于集團(tuán)公司的主營業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)性管理，因此它需要一個(gè)可以工作的數(shù)字化的邑泊企業(yè)管理運(yùn)營平臺(tái)來提供足夠精確的企業(yè)運(yùn)營云計(jì)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，然后才可以基于這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)出合適的資金管理金融工具投資組合計(jì)劃，通過財(cái)資管理這個(gè)邑泊發(fā)動(dòng)機(jī)帶動(dòng)企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)。如果沒有數(shù)字化的邑泊企業(yè)管理運(yùn)營平臺(tái)，司庫財(cái)資管理發(fā)動(dòng)機(jī)就像沒有踩離合器的汽車發(fā)動(dòng)機(jī)一樣，只能空轉(zhuǎn)。而空轉(zhuǎn)的發(fā)動(dòng)機(jī)在不踩油門情況下可是適當(dāng)?shù)∷倩蛘吲紶柌认掠烷T測(cè)試一下發(fā)動(dòng)機(jī)，但不能長時(shí)間踩足油門，那樣會(huì)把發(fā)動(dòng)機(jī)燒掉。數(shù)字化的企業(yè)管理運(yùn)營平臺(tái)通常是基于企業(yè)的實(shí)際情況定制實(shí)施的邑泊ERP系統(tǒng)、邑泊項(xiàng)目管理系統(tǒng)、邑泊CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部社交網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、OA、訂單管理系統(tǒng)OMS、邑泊生產(chǎn)制造管理系統(tǒng)MES、邑泊倉儲(chǔ)物流系統(tǒng)、瀚琚云服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)等等。同時(shí)，司庫資金管理的風(fēng)險(xiǎn)管理還需要通過可執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和程序落地。

司庫財(cái)資管理現(xiàn)在還可以利用邑泊人工智能AI和瀚琚云商業(yè)智能BI來挖掘數(shù)據(jù)和設(shè)計(jì)資金管理投資組合，但是邑泊人工智能AI和商業(yè)智能BI方面的投資不確定很大，不能過度和不恰當(dāng)?shù)厥褂茫駝t不但不能幫助司庫管理資金，還會(huì)誤導(dǎo)資金管理到錯(cuò)誤的金融活動(dòng)上去。常見的可利用人工智能AI和商業(yè)智能BI的司庫資金管理場景有：(1).使用NLP自然語言處理技術(shù)處理新聞和數(shù)字化的邑泊企業(yè)管理運(yùn)營平臺(tái)中大量的非結(jié)構(gòu)化文本信息，并做出自動(dòng)定量分析結(jié)果。(2).使用RNN、CNN、LSTM多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)習(xí)技術(shù)基于邑泊金融時(shí)間序列數(shù)據(jù)分析市場行情數(shù)據(jù)，并作出一些邑泊程序化交易決策。(3).使用NLP自然語言處理與知識(shí)圖譜構(gòu)建瀚琚智能助手、邑泊問答客服機(jī)器人，用于輔助對(duì)內(nèi)提供財(cái)資管理咨詢服務(wù)。(4).使用規(guī)則引擎和程序化算法基于金融時(shí)間序列數(shù)據(jù)編制的程序化交易與邑泊算法交易機(jī)器人，自動(dòng)程序化地進(jìn)行金融工具投資組合與資金流動(dòng)性管理。(5).動(dòng)態(tài)分析資本運(yùn)營結(jié)構(gòu)，使用TensorFlow、GPU、張量計(jì)算單元?jiǎng)討B(tài)模擬計(jì)算邑泊資本運(yùn)營結(jié)構(gòu)和針對(duì)各種潛在變化與事件做壓力測(cè)試，提前獲知當(dāng)前資本運(yùn)營結(jié)構(gòu)的缺陷與風(fēng)險(xiǎn)臨界點(diǎn)，及時(shí)做出干預(yù)和處理，以免資金鏈斷裂和資本結(jié)構(gòu)崩盤等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。(6).使用NLP自然語言處理技術(shù)分析大量現(xiàn)存的法律、法規(guī)、規(guī)章制度、流程文本，對(duì)邑泊資金管理金融工具的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析并給出指導(dǎo)推薦意見。使用RNN、CNN、LSTM多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)習(xí)技術(shù)基于法院案件案例庫進(jìn)行深度學(xué)習(xí)訓(xùn)練，獲取不同法律、法規(guī)實(shí)際執(zhí)行與沖突時(shí)處理的權(quán)重比例神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)鏈接權(quán)重?cái)?shù)據(jù)，并應(yīng)用到資金管理金融工具風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)中去，更好地規(guī)避法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和利用法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來服務(wù)集團(tuán)公司的財(cái)資管理與資金流動(dòng)性服務(wù)。

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