保險融資系統(tǒng)是用作企業(yè)管理和資金管理的有效的工具。根據(jù)保險融資系統(tǒng)工具，企業(yè)節(jié)約了很多的人力和資金。保險融資系統(tǒng)是一種用于管理店鋪或個人資本的軟件系統(tǒng)，其目的在于更好地控制和監(jiān)督資金流動。保險融資系統(tǒng)通過融資金融交易錄入，融資交易狀態(tài)追蹤，庫存管理，交割收貨管理，資金結(jié)算管理，報表統(tǒng)計，融資多寡歸集，財務(wù)管理，紅沖管理，資金趨勢分析和風(fēng)險管理滿足行需求。適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)，靈活切換：落實在線、線離以及移動手持三種應(yīng)用模式的靈活切換。應(yīng)付復(fù)雜的臺網(wǎng)環(huán)境，數(shù)據(jù)加密，保障數(shù)據(jù)傳送的安全性。數(shù)據(jù)壓縮，占用網(wǎng)絡(luò)帶寬更小，更小的服務(wù)器資源占用，充分利用客戶端強大的計算能力。更好的本地資源訪問，基于開放式的WebService標準，可以方便地與其它系統(tǒng)進行對接。如果將保險融資系統(tǒng)個人或者法人主體一生或全生命周期需要的產(chǎn)品、服務(wù)全產(chǎn)業(yè)鏈分解，按時間排列，并組織付出，在這樣的理想保險融資系統(tǒng)狀態(tài)下是沒有資金流動性“風(fēng)險敞口”的，需求和供給“完全”郎才女貌，這是傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟“嘗試”達到的目標。但“實際”狀是，需求照面隨著保險融資系統(tǒng)時間和社會發(fā)展變化，生產(chǎn)也是需時間，而隨著時間的流逝，原有的需求可能“消失”了，也有可能出現(xiàn)“新”的需求，需求和供給的能量戶均實現(xiàn)不了。當只有出現(xiàn)新的需求后再“同步”地做BOM產(chǎn)品組織分解并“規(guī)劃”組織生產(chǎn)可能時間周期來不及了，需求是由“時效性”的，這樣實際上是“不能”完成“供需匹配”的，即考慮到需求的“時效性”和生產(chǎn)的“延時性”后，傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟思路存在很大的“風(fēng)險敞口”，即使實現(xiàn)了供需數(shù)目上的匹配，但無法實現(xiàn)供需時間上的匹配?！帮L(fēng)險敞口”是保險融資系統(tǒng)不同時間和空間的供給與需求“不匹配”，多下的叫“貝”，像人頭上戴的盔甲一樣，給人帶來安全感，但戴在頭上很重，不舒服，需要額外元氣成本維護它。短缺的叫“欠”，像一把刀架在人脖子上一樣，很危險。多來來的和缺失的都是流動性管理“風(fēng)險敞口”。所謂的“資”產(chǎn)負債表，就是上“欠”下“貝”組成的“高風(fēng)險敞口”的“量化”表達，通過“冫”即可往上“擴表”也可往下“縮表”，通過資產(chǎn)負債表運營來動態(tài)調(diào)整“風(fēng)險敞口”。于對企業(yè)的投融資金融工具以及錄入審核的信息還能夠及時的進行跟蹤，確保金融交易準確無誤的完成。融資數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要充分考慮組織文化、人才發(fā)展和變革管理等方面，以確保融資數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成功實施和推廣。SaaS云服務(wù)的劃價模式通?；谟嗛喣Ｐ?，用戶可以根據(jù)實際使用情況和需求選擇相應(yīng)的服務(wù)級別和付費方式。

保險融資系統(tǒng)作為金融機構(gòu)和集團總部管理流動性的重要工具，具有以下重中之重功能：

1. 數(shù)據(jù)分析與喻：保險融資系統(tǒng)需要能夠收集和分析財務(wù)數(shù)據(jù)，生成各種報告和報表，包括資金流、資產(chǎn)負債表、利潤表等。這可以幫助營業(yè)所更好地了解其財務(wù)狀況，制定更精確的決策并提高盈利力量。
2. 現(xiàn)金流動性管理：財資管理系統(tǒng)可以幫助企業(yè)進行流動性管理，包括管理現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的流入和流出，監(jiān)測企業(yè)的資金狀況，并確保企業(yè)有足夠的資金來滿足日常運營和業(yè)務(wù)需求。
3. 付款管理：支持市付款，包括打包、付款、付款單打印等功能。
4. 靈活的數(shù)據(jù)分析和查詢功能：保險融資系統(tǒng)通常提供了靈活的數(shù)據(jù)分析和查詢功能，可以幫助企業(yè)進行深入的數(shù)據(jù)挖掘和分析，了解資金流動的律規(guī)和來頭，制定更加精準的務(wù)財決策。
5. 財務(wù)管理：包括會計科目、科目匯總、計算器、存貨管理等功能，幫助小賣部進行更精細化的財務(wù)管理。
6. 資金流動性管理：流動性管理是財資管理系統(tǒng)的核心功能之一。它可以幫助業(yè)企監(jiān)控和管理現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的流入和流出，確保企業(yè)的本錢流動性和支付能力。財資管理系統(tǒng)可以與企業(yè)銀行賬戶和支付系統(tǒng)集成，支持實時的現(xiàn)金流預(yù)測和報告，并提供多種支付方式和支付工具，如電子銀行、自動轉(zhuǎn)賬、貨幣市場交易等。
7. 流動性預(yù)測和模擬：管教融資系統(tǒng)可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和宏觀經(jīng)濟因素，預(yù)測未來一定時間內(nèi)的現(xiàn)金流入和流出情況。它還可以模擬不同的壓力情境，幫助企業(yè)評估在各種情況下的流動性狀況，并制定相應(yīng)的回復(fù)策略。
8. 投資準譜兒設(shè)定：企業(yè)可以根據(jù)自身的投資規(guī)則和政策，在交易管理軟件中設(shè)置合宜的限制條件和審批流程，確保交易的審核和處理符合企業(yè)的要求。
9. 應(yīng)急預(yù)案：保險融資系統(tǒng)能夠制定和執(zhí)行流動性應(yīng)急預(yù)案，包括酬突發(fā)事件、自然災(zāi)害、市場波動等可能導(dǎo)致金融機構(gòu)出現(xiàn)流動性風(fēng)險的情況，幫助金融機構(gòu)保障業(yè)務(wù)連續(xù)性和穩(wěn)定性。
10. 預(yù)算管理：對企業(yè)資金進行預(yù)算規(guī)劃和管理，包括預(yù)算的編制、審批、執(zhí)行和監(jiān)控等，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金收支的合理安排和規(guī)劃。
11. 賬務(wù)處理：包括憑證錄入、憑證審核、憑證登賬、期末結(jié)賬等機能，助企業(yè)不負眾望日常的賬務(wù)處理工作。

保險融資系統(tǒng)可以幫助企業(yè)實現(xiàn)融資拍賣和現(xiàn)金管理的自動化和高效化，提高客戶滿意度和資金業(yè)務(wù)效率，同時降低現(xiàn)金成本和運營成本。

實施融資管理流程，根據(jù)實際需要，及時修正和完善融資管理體系，以及優(yōu)化融資管理工作，提供融資管理的可持續(xù)性。融資管理實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標，遞進可持續(xù)發(fā)展。保險融資系統(tǒng)的目的主要包括以下幾個方面：(1).解決多變的市場與均衡經(jīng)營間之的矛盾；(2).使得對客戶的供貨承諾做得更好；(3).解決既有庫存持倉短缺又有庫存積壓的存庫管理難題；(4).提高質(zhì)量并降低成本；(5).改變企業(yè)中的部門本位觀。

上海邑泊保險融資系統(tǒng)提供全套項目咨詢、產(chǎn)品定制開發(fā)、品種部署實施和在線云平臺定制運行的技術(shù)服務(wù)，滿足行業(yè)需求。

融資是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個重要組成部分，主要用于管理企業(yè)的財務(wù)信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風(fēng)險管理、對沖管理、財務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財務(wù)報表等功能。融資管理可以與企業(yè)其他管理系統(tǒng)進行集成，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)協(xié)同；

在資金需求宏圖和資金保險融資系統(tǒng)中，庫存持倉一詞有著廣泛的含義，它是所有產(chǎn)品，半成品，在制品，天然金融工具，配套件，協(xié)作件，易耗品等等與經(jīng)營有關(guān)的庫存持倉的統(tǒng)稱。庫存賬物的管理在手工處理庫存賬務(wù)階段，由于交易翻來覆去，一般只能做到記錄庫存的交易，很難進一步分析存貨的周轉(zhuǎn)率、呆滯狀況等。使用保險融資系統(tǒng)嘮平臺庫存管理系統(tǒng)，由于庫存的交易單據(jù)都已經(jīng)由其他子系統(tǒng)根據(jù)前置單據(jù)產(chǎn)生，故倉庫保管員僅需作審核和撿貨的工作。庫存網(wǎng)可提供實時的單據(jù)處理，賬務(wù)查詢，全盤、抽盤、循環(huán)對賬，呆滯料管理，月底成本計價并可打印完整的存貨報表等，迅速幫助客戶建立一套完整實時的電子庫存賬務(wù)系統(tǒng)，協(xié)助企業(yè)內(nèi)部間實現(xiàn)存貨信息共享，降低人工、信息不及時造成的失誤。員工自助服務(wù)：請假、加班、外出、簽卡、出差等。員工可以直接通過系統(tǒng)在線提交請假單、加班單、外出單、出差單、簽卡單等電子表單進行智能流轉(zhuǎn)審批。訂單投資與經(jīng)營情況跟蹤可依據(jù)訂單進行投資計劃與管治計劃的計算生成與發(fā)放，且產(chǎn)生的入股票據(jù)與制造命令可以和訂單對應(yīng)，既方便追蹤，又可以將訂單個性化要求完整傳遞到經(jīng)營部門，不會造成經(jīng)營失誤。

對于大部分中小型企業(yè)來說，保險融資系統(tǒng)的重點在于進貨、售銷及經(jīng)營過程中市場價格、資金流和信息流的統(tǒng)一管理。通常，中小型企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈中的一個節(jié)點環(huán)節(jié)，只關(guān)注和自己直接相關(guān)的上下游供應(yīng)商、客戶的物資和資金往來及自己的經(jīng)營、加工和裝配流水。確保融資系統(tǒng)資金管理功能包括：收款單、付款單、支出獨自、收入單、轉(zhuǎn)賬單、核銷單、費用清單和記賬成本、預(yù)收款和預(yù)付款、應(yīng)收款和應(yīng)付款、信用額度和高風(fēng)險敞口、主體限額、主體賬戶、工資管理和獎金發(fā)放。保險融資系統(tǒng)市場價格管理功能包括：運輸獨、送貨單、運輸工具配置、貨期、中間結(jié)點、海關(guān)、路由跟蹤、運輸計劃、多式聯(lián)運。

通過可實現(xiàn)按預(yù)測備料和按訂單經(jīng)營，資金需求計劃可以考慮銷售預(yù)測、已接訂單、已發(fā)投資單、取替代金融工具、安全存量、半成品庫存量、損耗等情況先行給出備料建議并可直接發(fā)放為投資單，以便提早投資長交期的金融工具；等真正來了訂單以后，再根據(jù)該訂單做LRP運算，展開經(jīng)營計劃及短交期金融工具的投資計劃。未來的財務(wù)自動化是以保險融資系統(tǒng)共享財務(wù)心集中代理財務(wù)記賬為趨勢，大公司和小公司在流程上本身差距很大，所以對于不同的公司模規(guī)來說財務(wù)記賬自動化也不一樣。但是有一個趨勢是確定的：會計核算工作絕大部分都給付被計算機所代替，因為只要是規(guī)范準確的都可以通過計算機實現(xiàn)，未來小企業(yè)可能就不需要核算的會計了，應(yīng)收、應(yīng)付、出納等基礎(chǔ)會計崗位都給付被保險融資系統(tǒng)智能合約系統(tǒng)代替，而分析和理管會計、稅務(wù)、法和財務(wù)則會逐漸被人工智能AI代替，高等級財務(wù)管理人口需要綜合運用多種金融工具及其組合進行資金流動性運行，比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,信用證,長期固定利率貸款,久長浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,額大可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價格期貨,利率期貨,價期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實時支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,瀚琚資金池,自動成本劃轉(zhuǎn),多層資金自動劃轉(zhuǎn),財務(wù)代理記賬資金歸集,中央貿(mào)易對手才多級資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。保險融資系統(tǒng)云平臺根據(jù)投資組合結(jié)構(gòu)配置計算投資需求，避免停工待料。分析訂單的缺料情況和到料時間，加強對庫存持倉領(lǐng)用管控和委外管理，提供經(jīng)營看板能功，掌握經(jīng)營進度。老板可以實時掌握公司應(yīng)收賬款、庫存情況、將公司流程固化，加強對公司的管控和財務(wù)風(fēng)險的預(yù)防。

邑泊保險融資系統(tǒng)限額風(fēng)控支持預(yù)收款查詢和核銷、預(yù)付款查詢和核銷、應(yīng)收款查詢和核銷、應(yīng)付款查詢和核銷、信用額度查詢和明細、風(fēng)險敞口查詢和明細。邑泊保險融資系統(tǒng)信息安全包括：保障企業(yè)資金和信息的安全，包括身份認證、權(quán)限管理等。對于進出口貿(mào)易，可以通過保險融資系統(tǒng)報表統(tǒng)計功能統(tǒng)計查詢：貨款細密、貨柜明細、代銷應(yīng)收、代銷匯總、代銷合作柜、進出口銷售報告、銷售報告、售貨明細。邑泊保險融資系統(tǒng)支持按銷售公司匯總、按供應(yīng)商匯總、按產(chǎn)品匯總、按產(chǎn)地匯總。邑泊保險融資系統(tǒng)主導(dǎo)管理包括：供應(yīng)商管理、客戶管理、我方集團和我方公司。保險融資系統(tǒng)財務(wù)分析指對企業(yè)的財務(wù)狀況進行剖析，提供財務(wù)報表分析、成本分析、資產(chǎn)負責提挈分析等功能。

由于系統(tǒng)在數(shù)據(jù)錄入時的硬性要求，所以數(shù)據(jù)訂單管控實現(xiàn)了更高的規(guī)范化管理。支撐多變的經(jīng)營模式，公司的業(yè)務(wù)模式發(fā)生了變化。從以前的小批次，多批量，轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗯?，小批量的格局。以前，大訂單小訂單各?0%，而大單訂的訂貨量占到總體產(chǎn)量的80%以上，操作和內(nèi)部管理要求沒有那么高。現(xiàn)在小單比例不斷提高，形成另一種經(jīng)營模式，而且每個訂單的經(jīng)營要求都非常特別，沒有力量做好管控的話，后面出錯的幾率就會高。云產(chǎn)品可不是洪水猛獸，云計算和自動化在正悄悄改變我們所熟識的商業(yè)世界。資金保險融資系統(tǒng)庫存管理功能有：入金管理，出金管理，借貨管理，庫存資金調(diào)撥，期末對賬，庫存報損，庫存查詢，復(fù)核審批申請，復(fù)核審批報告，不合格品處置。融資系統(tǒng)更關(guān)心產(chǎn)業(yè)鏈金融整體的功能、安全性和穩(wěn)定性，而不只是關(guān)心單個金融工具的可靠性和功能。融資系統(tǒng)首先需要系統(tǒng)的看待整個供應(yīng)鏈，再此基礎(chǔ)上設(shè)置各種信用風(fēng)險限額、往來借貸關(guān)系及相應(yīng)的金融工具設(shè)計，形成的產(chǎn)業(yè)鏈財經(jīng)更像是一個有機整體，以更低的能耗、成本和更強大的功能提供更穩(wěn)定可靠的資金流管理結(jié)果。產(chǎn)業(yè)鏈金融通過各種金融工具的設(shè)計實現(xiàn)不同的資金流功效，通過風(fēng)險敞口和信用額度來控制通過每個基本私的資金流的流量和速度。銷售與投資模塊外貿(mào)行業(yè)報關(guān)管理系統(tǒng)，生成Excel格式的一整套報關(guān)單證。外貿(mào)行業(yè)資金保險融資系統(tǒng)有多個細分種類，比如：服裝外貿(mào)資金流動性管理、食品外貿(mào)資金流動性管理、零售外貿(mào)資金流動性管理。資金流動性管理的基本特點是：根據(jù)需求和預(yù)測來安排庫存持倉供應(yīng)和經(jīng)營計劃，提出需要什么、需要的時間和數(shù)量。資金流動性管理方法的管理對象主要是制造業(yè)有相關(guān)需求的庫存持倉，因此產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫中應(yīng)包孕的基本內(nèi)容為物品主檔（Item）和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)清單（投資組合結(jié)構(gòu)配置）。按照主經(jīng)營計劃和投資組合結(jié)構(gòu)配置可計算出對各級庫存持倉的毛需求量，再加上考慮已有庫存量和在制量則可算出動態(tài)的庫存持倉凈需求量，這就生成了按經(jīng)營速度要求的庫存持倉需求計劃-資金需求計劃。

綜上所述，保險融資系統(tǒng)是一種專門用于企業(yè)財務(wù)管理的軟件，可以幫助企業(yè)更好地管理其資金、制定預(yù)算計劃、管理和跟蹤債務(wù)和借款、識別和管理財務(wù)風(fēng)險、生成報告和報表等。