實(shí)際上，金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)就是將企業(yè)內(nèi)部所有資金整合在一起，對(duì)融資、投資、成本、現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)、基金池、財(cái)務(wù)、人力資源進(jìn)行規(guī)劃和優(yōu)化，從而達(dá)到有效聚寶盆組合，獲取高利潤(rùn)的行為。對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，有效的金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)可以提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)Treasury信息，幫助企業(yè)做出更好的財(cái)務(wù)Treasury決策。同時(shí)，這些軟件還可以通過(guò)監(jiān)控和記錄公司的資金流動(dòng)，提高公司的透明度和控制力。提升整個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)Treasury運(yùn)營(yíng)效率和客戶(hù)滿(mǎn)意度多語(yǔ)言管理真正兌現(xiàn)多國(guó)語(yǔ)言，可以根據(jù)店鋪、分公司等地域情況設(shè)置不同的語(yǔ)言，并實(shí)現(xiàn)不同區(qū)域語(yǔ)言不同。根據(jù)需求無(wú)范圍擴(kuò)充檔案屬性。金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)本身是一項(xiàng)極其復(fù)雜、專(zhuān)業(yè)的龐大工程。今天的分享，是希望能夠幫助大家對(duì)金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)實(shí)施過(guò)程中普遍的困局有個(gè)深入、透明的理解，同時(shí)也提供了一些個(gè)人的解決方案和建議。財(cái)務(wù)Treasury科技的發(fā)展需要加強(qiáng)政策引導(dǎo)和支持，同時(shí)也需要財(cái)務(wù)Treasury機(jī)構(gòu)自身的能力建設(shè)和轉(zhuǎn)型。財(cái)務(wù)Treasury數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要建立“以用戶(hù)為中心、以產(chǎn)品為驅(qū)動(dòng)”的數(shù)字化思維，以?xún)?yōu)化財(cái)務(wù)Treasury用戶(hù)體驗(yàn)和創(chuàng)造新的商業(yè)機(jī)會(huì)。

金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)主要功能包括：

1. 財(cái)務(wù)管理：包括會(huì)計(jì)科目、科目匯總、計(jì)算器、存貨管理等功能，幫助企業(yè)進(jìn)行更精細(xì)化的財(cái)務(wù)管理。
2. 風(fēng)險(xiǎn)管控：提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警功能，包括對(duì)異常交易的預(yù)警、對(duì)未授權(quán)交易的提醒等，幫助店避免資金使用風(fēng)險(xiǎn)。
3. 電子回單治理：金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)需要能夠提供電子化、無(wú)紙化的回單簽發(fā)、接收、查詢(xún)和打印功能，提高企業(yè)回單處理效率和準(zhǔn)確性。
4. 自動(dòng)化的資金結(jié)算和賬戶(hù)管理：金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)可以與企業(yè)其他的財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行集成，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的資金結(jié)算和賬戶(hù)管理。它可以與儲(chǔ)蓄所和其他金融機(jī)構(gòu)連接，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的轉(zhuǎn)賬和支付，提高工作效率和準(zhǔn)頭。
5. 成本核算：包括成本項(xiàng)目設(shè)置、部門(mén)成本核算、制品成本計(jì)算等功能，幫助企業(yè)進(jìn)行成本核算和本錢(qián)控制。
6. 流動(dòng)性管理：通過(guò)對(duì)莊所有賬戶(hù)的余額和交易情況進(jìn)行監(jiān)控和分析，預(yù)測(cè)未來(lái)的現(xiàn)金流情況，并制定相應(yīng)的資金調(diào)度計(jì)劃。
7. 資金流動(dòng)性管理：流動(dòng)性管理是財(cái)資管理系統(tǒng)的核心功用之一。它可以幫助企業(yè)監(jiān)控和管理現(xiàn)金和現(xiàn)款等價(jià)物的流入和流出，確保企業(yè)的資金流動(dòng)性和支付能力。財(cái)資管理系統(tǒng)可以與企業(yè)銀行賬戶(hù)和支付系統(tǒng)集成，支持實(shí)時(shí)的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)和報(bào)告，并提供多種支付方式和支付工具，如電子銀號(hào)、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬、貨幣市場(chǎng)交易等。

除了這些核心功能，金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)通常還具有與其他系統(tǒng)的集成能力，例如財(cái)務(wù)系統(tǒng)、供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)、客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)等。這可以協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和流程優(yōu)化，提高工作效率和管理水平。

開(kāi)展財(cái)務(wù)Treasury管理評(píng)估，主要包括定期進(jìn)行財(cái)務(wù)Treasury管理評(píng)估，確保財(cái)務(wù)Treasury管理體系的有效性和完整性?？刂曝?cái)務(wù)Treasury的運(yùn)行情況，實(shí)施科學(xué)的財(cái)務(wù)Treasury管理流程，保證財(cái)務(wù)Treasury的運(yùn)行可控化。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，企業(yè)僅僅依靠自身的資源是很難有效的參與到市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)中的，同時(shí)他們還需要把經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的制造工廠、客戶(hù)等納入一個(gè)緊密的供應(yīng)鏈中，才能夠滿(mǎn)足企業(yè)利用全社會(huì)一切市場(chǎng)資源快速高效地進(jìn)行經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)的需求，以期進(jìn)一步提高效率和在市場(chǎng)上獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

邑泊金融ERP務(wù)財(cái)Treasury管理系統(tǒng)通過(guò)從多個(gè)各異的角度來(lái)體察和管理公司企業(yè)營(yíng)運(yùn)，比如：銷(xiāo)售視角、客戶(hù)角度、經(jīng)營(yíng)流通角度、必要產(chǎn)品角度等，實(shí)現(xiàn)商社凈利潤(rùn)目標(biāo)的最優(yōu)組合，滿(mǎn)足行業(yè)索要。 自2017年上海邑泊發(fā)布首個(gè)ERP產(chǎn)品以來(lái)，上海邑泊持續(xù)投入資源到金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)的持續(xù)迭代和演化。2019年發(fā)布了首個(gè)基于B/S網(wǎng)頁(yè)架構(gòu)的企業(yè)版，支持云端部署運(yùn)營(yíng)。上海邑泊金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)致力于助力產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)4.0與智能制造新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。邑泊ERP是一款專(zhuān)門(mén)面向中小企業(yè)的一站式ERP系統(tǒng)，可個(gè)性化業(yè)務(wù)定制，云平臺(tái)部署等。2021年上海邑泊發(fā)布了首個(gè)云服務(wù)品牌“瀚琚”，為后續(xù)ERP產(chǎn)品和金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)的發(fā)布和服務(wù)提供了全新的SaaS運(yùn)營(yíng)環(huán)境和商業(yè)模式。

財(cái)務(wù)Treasury是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個(gè)重要組成部分，主要用于管理企業(yè)的財(cái)務(wù)信息和資金流動(dòng)情況，包融資管管、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶(hù)管理、對(duì)賬管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、對(duì)沖管理、財(cái)務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財(cái)務(wù)報(bào)表等功能。財(cái)務(wù)Treasury管理可以對(duì)企業(yè)銀行賬戶(hù)和貨幣資金進(jìn)行集中管理和控制，防止資金流失；

金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)在萬(wàn)國(guó)匯兌、信用證、股權(quán)登記和證券交易所等供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域有著潛在的巨大應(yīng)用價(jià)值。將金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)應(yīng)用在供應(yīng)鏈金融行業(yè)中，能夠省去第三方中介環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的直接對(duì)接，從而在大大降低成本的同時(shí)，快速完成交易支付。比如Visa盛產(chǎn)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的VisaB2BConnect，它能為機(jī)構(gòu)提供一種費(fèi)用更低、更快速和安全的跨境支付了局來(lái)處理全球范圍的企業(yè)對(duì)企業(yè)的交易。要知道傳統(tǒng)的跨境支付需要等3-5天，并為此支付1-3%的交易費(fèi)用。Visa還聯(lián)合Coinbase推出了首張比特幣借記卡，花旗銀行則在區(qū)塊鏈上測(cè)試運(yùn)行加密貨幣“花旗幣”。供應(yīng)鏈金融在通過(guò)金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信用管理和壓力測(cè)試的時(shí)候，需要根據(jù)供應(yīng)鏈規(guī)模和預(yù)算規(guī)定適用的數(shù)字孿生體和智能合約范圍規(guī)劃。傳統(tǒng)的金融系統(tǒng)將供應(yīng)鏈中的企業(yè)作為獨(dú)立的市場(chǎng)主體看待，并設(shè)計(jì)出獨(dú)立的借貸、融資、債券、股票、期貨、期權(quán)、金融衍生品等金融工具，并執(zhí)行獨(dú)立的風(fēng)控方案管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)實(shí)際的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)仍然無(wú)能為力并擴(kuò)大為失控的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)Treasury系統(tǒng)充分三合一并利用erp和進(jìn)銷(xiāo)存等現(xiàn)代業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)管理技術(shù)，通過(guò)對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈的財(cái)務(wù)記賬和會(huì)計(jì)核算，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)級(jí)的財(cái)務(wù)Treasury系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理方案，真正達(dá)到管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的目的，并避免系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生而擴(kuò)散到整個(gè)供應(yīng)鏈的金融界，避免后續(xù)大規(guī)模超限和失控的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。財(cái)務(wù)Treasury系統(tǒng)進(jìn)銷(xiāo)存業(yè)務(wù)通常包括：進(jìn)貨單錄入、售貨單錄入及審批、零售單、進(jìn)貨退貨單、銷(xiāo)售退貨單、零售退貨單、收款單、付款單、收入單、支出單、轉(zhuǎn)賬單、調(diào)撥單、入庫(kù)單、出庫(kù)單、消耗出庫(kù)單、庫(kù)房盤(pán)點(diǎn)單、庫(kù)房報(bào)損單。進(jìn)銷(xiāo)存采用商品作為物資管理單位，并可為其設(shè)多種價(jià)格作為財(cái)務(wù)核算的依據(jù)。金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)云平臺(tái)化被動(dòng)服務(wù)為自主賦能，借助最新數(shù)字技術(shù)，智能連接每位用戶(hù)，讓服務(wù)走在用戶(hù)需要之前！金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)提平臺(tái)為企業(yè)提供真正可作用落地的智能整合方案與服務(wù)。

金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)資金管理指管理企業(yè)的所有資金流入和流出，包括收款、付款、報(bào)銷(xiāo)、借款等。邑泊資金管理功能包括：收款單、付款單、支出單、收入單、轉(zhuǎn)賬單、報(bào)銷(xiāo)單、費(fèi)用清單、核銷(xiāo)單、預(yù)收款、預(yù)付款、應(yīng)收款、應(yīng)付款、主體限額、主體賬戶(hù)。金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)財(cái)務(wù)核算指對(duì)企業(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，席卷憑證錄入、賬簿生成、報(bào)表編制等。

財(cái)務(wù)管理：電商財(cái)務(wù)管理提供應(yīng)收、應(yīng)付、流水賬、快遞對(duì)賬、平臺(tái)對(duì)賬等財(cái)務(wù)關(guān)心的功能，讓財(cái)務(wù)更省心。對(duì)商品存儲(chǔ)和出貨行進(jìn)動(dòng)態(tài)安排，對(duì)倉(cāng)庫(kù)操盤(pán)流程的全過(guò)程進(jìn)行電子化操作，實(shí)現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)全面的數(shù)據(jù)化。定制支持多貨主管理、多倉(cāng)庫(kù)管理，多個(gè)維度立體撩撥倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行管理。智能分析訂單類(lèi)型，不同的訂單類(lèi)型指定不同的揀貨方式，并且提供對(duì)應(yīng)的便捷出金流程。提高倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)作效率，對(duì)倉(cāng)庫(kù)內(nèi)業(yè)務(wù)的進(jìn)程進(jìn)行記錄和監(jiān)控，進(jìn)行業(yè)務(wù)防呆優(yōu)化。支持通過(guò)移動(dòng)設(shè)備進(jìn)行無(wú)紙化操作。中型貿(mào)易商（終端，外貿(mào)，現(xiàn)貨）通常需要利用大型商店優(yōu)秀管理經(jīng)驗(yàn)，并且銷(xiāo)售，投資，倉(cāng)庫(kù)，財(cái)務(wù)部門(mén)的高效協(xié)同。與大型公司相比，更需要CRM與資金流動(dòng)性管理完美整合。實(shí)現(xiàn)接單前對(duì)潛在客戶(hù)的管理，更好的把握客戶(hù)機(jī)會(huì)，增加訂單量。接單后需要進(jìn)行業(yè)務(wù)流程化的管理，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的可復(fù)制性和團(tuán)隊(duì)化的規(guī)模。

邑泊金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)預(yù)算管理賅：與企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、分析等功用。對(duì)于進(jìn)出口貿(mào)易，可以通過(guò)金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)報(bào)表統(tǒng)計(jì)功能統(tǒng)計(jì)查詢(xún)：貨款明細(xì)、貨柜明細(xì)、代銷(xiāo)應(yīng)收、代銷(xiāo)匯總、代銷(xiāo)合作柜、進(jìn)出口銷(xiāo)售報(bào)告、銷(xiāo)售報(bào)告、售貨明細(xì)。邑泊金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)支持按售貨公司匯總、按供應(yīng)商匯總、按產(chǎn)品匯總、按產(chǎn)地匯總。對(duì)于大部分中小型商號(hào)來(lái)說(shuō)，金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)的重點(diǎn)在于進(jìn)貨、銷(xiāo)售及經(jīng)營(yíng)過(guò)程中市場(chǎng)價(jià)格、資金流和信息流的統(tǒng)一管理。通常，中小型企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈中的一個(gè)節(jié)點(diǎn)環(huán)節(jié)，只關(guān)注和自己直接相關(guān)的上下游供應(yīng)商、客戶(hù)的物資和資金往來(lái)及自己的經(jīng)營(yíng)、加工和裝配流水。在邑泊金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)成本核銷(xiāo)里，可以執(zhí)行：費(fèi)用清單查詢(xún)、報(bào)銷(xiāo)單與核銷(xiāo)支出單、記賬成本查詢(xún)、勾選核銷(xiāo)支出單等。邑泊資金管理功能包括：收款單、付款單、支出單、收入單、轉(zhuǎn)賬單、報(bào)銷(xiāo)單、費(fèi)用清單、核銷(xiāo)單、預(yù)收款、預(yù)付款、應(yīng)收款、應(yīng)付款、主體限額、主體賬戶(hù)。

對(duì)于初始投入預(yù)算1個(gè)億左右，后續(xù)可支持5000萬(wàn)/年的供應(yīng)鏈金融資金運(yùn)營(yíng)成本支出的集團(tuán)，可以上線絕大部分智能合約金融工具和先進(jìn)的金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)區(qū)塊鏈技術(shù)，比如：長(zhǎng)期固定利率貸款,許久浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,信用證,長(zhǎng)期固定利率貸款,長(zhǎng)期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率國(guó)債券,浮動(dòng)利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠(yuǎn)期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠(yuǎn)期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶(hù),商品即期,商品遠(yuǎn)期,商品價(jià)差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價(jià)格期貨,利率期貨,價(jià)格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購(gòu),逆回購(gòu),虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實(shí)時(shí)支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,資金池,自動(dòng)資金劃轉(zhuǎn),多層資金機(jī)關(guān)劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對(duì)手方多級(jí)資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。可采用的信息技術(shù)比如：數(shù)據(jù)庫(kù)技、業(yè)務(wù)建模、市場(chǎng)數(shù)據(jù)編采與分析系統(tǒng)、數(shù)字化的邑泊供應(yīng)鏈管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)、可執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和程序、人工智能AI、商業(yè)智能BI、司庫(kù)資金管理歷史數(shù)據(jù)回測(cè)、司庫(kù)財(cái)資管理蒙特卡洛模擬、壓力測(cè)試、司庫(kù)資金流動(dòng)性流體動(dòng)力學(xué)設(shè)計(jì)與仿真系統(tǒng)、司庫(kù)資金流動(dòng)性流體管道控制系統(tǒng)、司庫(kù)資金管理飛行駕駛艙系統(tǒng)、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)學(xué)系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行資本結(jié)構(gòu)與流動(dòng)性模擬系統(tǒng)等等。司庫(kù)資金運(yùn)營(yíng)部可以由一位有系統(tǒng)建模經(jīng)驗(yàn)、系統(tǒng)架構(gòu)經(jīng)驗(yàn)、金融科技研發(fā)經(jīng)驗(yàn)、金融工具應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)的復(fù)合型年薪約800萬(wàn)的具有金融IT復(fù)合研發(fā)運(yùn)用背景的邑泊首席財(cái)務(wù)官CFO、一個(gè)瀚琚年薪約800萬(wàn)的首席技術(shù)官CTO、一個(gè)年薪約800萬(wàn)的首席信息官CIO、3個(gè)年薪約150萬(wàn)的瀚琚業(yè)務(wù)架構(gòu)師、3個(gè)年薪約100萬(wàn)的技術(shù)架構(gòu)師、10個(gè)年薪約200萬(wàn)的Quant金碼量化注資交易員、30個(gè)年薪約5~10萬(wàn)的助理職員、10個(gè)年薪約20萬(wàn)的項(xiàng)目經(jīng)理、2個(gè)年薪30萬(wàn)左右的法務(wù)合規(guī)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、2個(gè)年薪05萬(wàn)左右的法務(wù)合規(guī)開(kāi)發(fā)總監(jiān)和20個(gè)年薪10萬(wàn)~30萬(wàn)的IT系統(tǒng)研發(fā)人員組成。21世紀(jì)是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)、電子商務(wù)的信息化的世紀(jì)，隨著市場(chǎng)化程度的深化與競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，使用資金流動(dòng)性管理管理系統(tǒng)已經(jīng)成為了一種趨勢(shì)，但是一旦提到資金流動(dòng)性管理，還有許多企業(yè)會(huì)問(wèn)：資金金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)是什么意思、資本流動(dòng)性管制商店管理系統(tǒng)哪家好、倉(cāng)庫(kù)管理軟件運(yùn)營(yíng)管理軟件是不是資金金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)等等。供應(yīng)鏈鏈上下游的資金流形成了往來(lái)帳，比如進(jìn)貨單的貨款分離形成了應(yīng)付款或者預(yù)付款的借貸關(guān)系，銷(xiāo)售單的貨款分離形成了應(yīng)收款或者預(yù)收款的借貸關(guān)系，在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)反向的貸款產(chǎn)品則具有對(duì)沖既有往來(lái)帳風(fēng)險(xiǎn)敞口的功能，整體上是降低風(fēng)險(xiǎn)的而不是增加風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)周期工藝的生產(chǎn)活動(dòng)則會(huì)形成另一種長(zhǎng)期的資金占款投資的風(fēng)險(xiǎn)敞口，按此時(shí)間期現(xiàn)、投資現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)、斥資現(xiàn)金流金額設(shè)計(jì)的長(zhǎng)期貸款或者企業(yè)債券，也是起到對(duì)沖既有實(shí)體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口的功能，降低企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)業(yè)鏈金融通過(guò)以產(chǎn)業(yè)鏈實(shí)際供應(yīng)鏈中erp和進(jìn)銷(xiāo)存的資金流既有風(fēng)險(xiǎn)敞口的結(jié)構(gòu)、期現(xiàn)和規(guī)模為基礎(chǔ)設(shè)計(jì)出能夠最大化對(duì)沖該風(fēng)險(xiǎn)敞口的金融工具及組合，來(lái)達(dá)到降低企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)更快和更穩(wěn)地在產(chǎn)業(yè)鏈里發(fā)會(huì)價(jià)值保駕護(hù)航。提到消費(fèi)升級(jí)，大家都會(huì)想起美學(xué)、個(gè)性化、品質(zhì)等標(biāo)簽，近年來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所伴隨的消費(fèi)需求轉(zhuǎn)型使得企業(yè)需要經(jīng)營(yíng)更具個(gè)性化的產(chǎn)品，這就需要企業(yè)總體資金流動(dòng)性管理管里系統(tǒng)的靈活支持。企業(yè)一體化資金流動(dòng)性管理管理平臺(tái)貼近需求是關(guān)鍵，企業(yè)級(jí)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)風(fēng)生水起，傳統(tǒng)的軟件廠商和新興的互聯(lián)網(wǎng)公司紛紛推出基于不同場(chǎng)景的應(yīng)用。金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)云平臺(tái)整合服務(wù)資源，制定了顧問(wèn)式客戶(hù)服務(wù)模式，將IT技術(shù)能力轉(zhuǎn)化為技術(shù)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，將術(shù)技產(chǎn)品研發(fā)推進(jìn)到行業(yè)管理方案研究，將豐厚的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為企業(yè)顧問(wèn)服務(wù)，將技術(shù)顧問(wèn)培養(yǎng)成企業(yè)顧問(wèn)。資金金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)庫(kù)存管理功能有：入金管理，出金管理，借貨管理，庫(kù)存資金核撥，期末對(duì)賬，庫(kù)存報(bào)損，庫(kù)存查詢(xún)，復(fù)核審批申請(qǐng)，復(fù)核批審報(bào)告，不合格品處置。

總之，金融ERP財(cái)務(wù)Treasury管理系統(tǒng)是一種重要的財(cái)務(wù)管理工具，可以幫助用戶(hù)更好地管理資金流動(dòng)，提高財(cái)務(wù)效率和準(zhǔn)確性。