儲蓄所財務(wù)司庫系統(tǒng)包括以下要主功能：供應(yīng)鏈管理、投資與融資、資金池、金融工具投資組合管理、財務(wù)管理、現(xiàn)金管理、物資庫存管理、工廠與設(shè)備資產(chǎn)數(shù)字化、人力資源量化管理、報表、制造執(zhí)行系統(tǒng)(ManufacturingExecutiveSystem，MES)現(xiàn)金流抽象化與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、工作流服務(wù)資金化和企業(yè)信息系統(tǒng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等。銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)是一種用于企業(yè)財務(wù)司庫管理的軟件系統(tǒng)，旨在提高企業(yè)的財務(wù)司庫效率和風(fēng)險管理能力。銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)過通財務(wù)司庫金融交易錄入，財務(wù)司庫交易狀態(tài)追蹤，庫存管理，交割收貨管理，資金結(jié)算管理，報表統(tǒng)計，財務(wù)司庫數(shù)據(jù)歸集，財務(wù)管理，紅沖管理，資金趨勢分析和風(fēng)險管理飽行業(yè)需求。其應(yīng)用范圍從保險業(yè)擴展到了基金、制造業(yè)、零售業(yè)、服務(wù)業(yè)、銀行業(yè)、電信業(yè)、政府機關(guān)和學(xué)校等事業(yè)部門。軟件操作簡單支持單據(jù)復(fù)制、粘貼、單據(jù)和檔案支持excel表導(dǎo)入導(dǎo)出、對賬格式導(dǎo)入導(dǎo)出。和銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)系的軟件還有：金融管理系統(tǒng)，會員管理系統(tǒng)，市場價格管理系統(tǒng)，用友軟件，金蝶軟體，物業(yè)管理OA系統(tǒng)，房地產(chǎn)OA管理系統(tǒng)，市場價格管理OA系統(tǒng)，裝飾工程管理系統(tǒng)，園林企業(yè)管理系統(tǒng)，消防企業(yè)管理系統(tǒng)，電力工程管理系統(tǒng)，通信工程管理系統(tǒng)，倉庫資金往來管理系統(tǒng)，人力資金銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)，文檔管理軟件，金融行業(yè)OA管理系統(tǒng)，餐飲管理OA系統(tǒng)，門禁管理系統(tǒng)。最初其被定義為應(yīng)用軟件，并快速為全世界商業(yè)企業(yè)所接受，后發(fā)展成重要的現(xiàn)代企業(yè)管理理論，是實施企業(yè)流程再造的重要工具。財務(wù)司庫數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要遵循“數(shù)據(jù)驅(qū)動、用戶至上、生態(tài)共贏”等原則，以實現(xiàn)財務(wù)司庫數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略目標和業(yè)務(wù)目標。財務(wù)司庫數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵在于將企業(yè)或組織的業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)、組織架構(gòu)等各個方面進行數(shù)字化改造，以增高其財務(wù)司庫數(shù)字化化水平和競爭力。

銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)作為企業(yè)財務(wù)管理的重要家伙，具有以下主要作用：

1. 流動性風(fēng)險預(yù)警：銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)能夠?qū)鹑跈C構(gòu)的流動性風(fēng)險進行預(yù)警和預(yù)測，包括對市場環(huán)境、政策變化、業(yè)務(wù)風(fēng)險等因素進行分析和預(yù)后，幫助金融機構(gòu)及時采取應(yīng)對措施。
2. 交易預(yù)警功能：以及對交易狀態(tài)的實時跟蹤功能，方便資金部門高效管理貿(mào)。幫助資金部更高效地管理市，可以通過交易管理軟件實時查詢交易狀態(tài)，在交易出現(xiàn)問題時，也能及時處理。
3. 交易處理：負責(zé)處理各種財務(wù)交易，包括收付款、銀行對賬、發(fā)票管理等功用。
4. 投資組合和資產(chǎn)配置：這個模塊用于管理企業(yè)的投資組合和產(chǎn)資配置。軟件可以跟蹤每個投資組合的收益、風(fēng)險和相關(guān)性，并生成優(yōu)化建議。
5. 賬戶管理：銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)對商號銀行賬戶進行集中管理、集中監(jiān)控，對銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用都要經(jīng)過授權(quán)審批。
6. 售后服務(wù)管理：銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)可以提供售后服務(wù)管理功能，包括客戶投訴處理、資金服務(wù)跟蹤等，幫助企業(yè)提高客戶滿意度并改善售后服務(wù)質(zhì)量。

此外，儲蓄所財務(wù)司庫系統(tǒng)還可以提供各種輔助功力，如賬戶信息管理、資金調(diào)撥管理、內(nèi)部借貸經(jīng)營等，幫助金融機構(gòu)更好地管理和監(jiān)控流動性。

建立財務(wù)司庫管理框架，主要包括建立財務(wù)司庫管理結(jié)構(gòu)、建立財務(wù)司庫管理制度和建立財務(wù)司庫管理體系。財務(wù)司庫管理建立完善的財務(wù)分析體系，為企業(yè)決策提供有效依據(jù)。選擇銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)要靈，為各種變化做好準備，隨時允許系統(tǒng)調(diào)整修改。假如把企業(yè)比作汽車，那么銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)就相當于是汽車上重要的提升性的的細明，鋪的管理者才是發(fā)動機，銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)的作用是幫助企業(yè)管理者更好地管理企業(yè)。

邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)通過從多個不同的著眼點來觀察和管理公司企業(yè)營運，比如：銷售角度、客戶角度、經(jīng)營流通角度、產(chǎn)品角度等，貫徹企業(yè)盈利目標的最優(yōu)組合，滿足行業(yè)需求。 自2017年上海邑泊發(fā)布首個ERP成品以來，上海邑泊持續(xù)投入資源到銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)的持續(xù)迭代和演化。2019年紀發(fā)布了首個基于B/S網(wǎng)頁架構(gòu)的企業(yè)版，支持云端部署運營。上海邑泊銀行財務(wù)司庫界致力于助力產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)4.0與智能造作新經(jīng)濟的發(fā)展。邑泊ERP是一款專門面向中小企業(yè)的一站式ERP系統(tǒng)，可個性化業(yè)務(wù)定制，云平臺配置等。2021年上海邑泊發(fā)布了首個云彩服務(wù)品牌“瀚琚”，為后續(xù)ERP產(chǎn)品和銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)的發(fā)布和服務(wù)提供了全新的SaaS運營環(huán)境和商業(yè)模式。

財務(wù)司庫是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個重要組成部分，主要用以管理企業(yè)的財務(wù)信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風(fēng)險管理、對沖管事、財務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財務(wù)報表等功能。邑泊多條獨立演化的產(chǎn)品線時而交錯，碰撞出不一樣的火花，裁剪適配于不同的應(yīng)用場景。邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)針對特點，綜合資金往來系統(tǒng)、加工制造系統(tǒng)和項目管理系統(tǒng)功能，滿足需求。

完善的委外管理。銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)云平臺除了提供委外工單進行產(chǎn)品委外加工管理外，還提供工藝委外功能，對于不需作庫存管理的委外產(chǎn)品工藝，可直接入到經(jīng)營線，既避免了庫存管理的困擾，又可正確的處理賬款。機械行業(yè)在盡資金銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)的時候，零部件的加工往往需要經(jīng)過多道工藝，還可能有外協(xié)或臨時變更經(jīng)營線的情況。使用資金流動性管理經(jīng)營工藝管理系統(tǒng)，可以完善控制掌握經(jīng)營線的各種信息。將原庫存持倉、半成品、成品、機器、工時、成本等信息搜集、紀錄、匯總整理并追蹤與控制正在進行中的各項制造操盤：包括實時監(jiān)控與追蹤在制品(WIP)；提供部分移轉(zhuǎn)，部分委外的功能，可準確的記錄工藝投入、完成、返修、返修完成、盤盈損、報廢等制程加工中的數(shù)量；經(jīng)營現(xiàn)場的庫存；機器稼動率；人員效率等信息。并進行各種工藝統(tǒng)計分析，生成相關(guān)管理控制報表，以回饋給經(jīng)營規(guī)劃人員及現(xiàn)場控制人員，以充分掌握經(jīng)營進度并進一步提升管理水平和工作效率。當企業(yè)決定實施資金流動性管理時，選擇往往是一個大問題。愈發(fā)是中小企業(yè)，面對資金銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)的總數(shù)，哪種資金流動性管理適合他們？定制的資金流動性管理對很多企業(yè)來說太貴了，而且周期很長。許多中小企業(yè)都在尋找一種成熟、通用的行業(yè)軟件，這種軟件已經(jīng)存在于市場中。由于通用財力流動性管理的最大優(yōu)勢是其成熟度高、多年的研發(fā)和大量用戶的實際應(yīng)用。一般資金流動性管理無疑是中小企業(yè)抉擇中最可行、風(fēng)險最小的選擇。在一般的資金流動性管理選擇過程中，許多企業(yè)常常陷入不選擇軟件或概念的困境。經(jīng)常出現(xiàn)以下問題：軟件導(dǎo)向論不管公司的發(fā)展戰(zhàn)略和管理需求如何，直接去軟件。這種做法是非常不明智的。企業(yè)資源規(guī)劃中的軟件選擇當與企業(yè)的需求相結(jié)合。品牌免責(zé)論品牌效應(yīng)存在于任何同行業(yè)，軟件行業(yè)也不例外。企業(yè)實施資金流動性管理不是一個小投資，然后只是盲目追逐品牌效應(yīng)不適合在軟件行業(yè)使用，大品牌軟件的價格往往是昂貴的。中國許多中型軟件商號開發(fā)的軟件效用相對集中，也滿足了中小企業(yè)的使用需求。不要只是承認品牌，最好嘗試幾種軟件。唯價格論可以說，軟件選項中最可怕的事情就是只設(shè)定春秋兩季的價格，而信息軟件和咨詢服務(wù)的價格還真是遙不可及。僅以價格來衡量軟件的價值，就會使企業(yè)目項處于非常危險的境地。客戶關(guān)系管理系統(tǒng)是目前眾多企業(yè)比較重視的，微信客戶管理、倉庫管理軟件、資金流動性管理資金往來、庫存管理系統(tǒng)、CRM軟件等，擁有先進核心技術(shù)，引領(lǐng)傳統(tǒng)企業(yè)進入移動互聯(lián)時代。

邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)收支管理包括：管理企業(yè)的有著資金流入和流出，包括報銷、付款、收款等。銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)市場價格管理功能包括：運輸單、送貨單、運輸工具配置、貨期、中間結(jié)點、海關(guān)、路由跟蹤、運輸計劃、多式聯(lián)運。邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)基礎(chǔ)資料包括：主體管理、員工維護、物資管理、賬戶管理、庫存管理和門類批次配置。

銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)云平臺投資成本低、操作簡單、靈活方便、功能強大豐富、系統(tǒng)安全、穩(wěn)定可靠。功能涵蓋企業(yè)財務(wù)、投資、銷售、倉庫、管治、售后服務(wù)、人力資源、客戶關(guān)系管理等方面，可以滿足企業(yè)當前以及未來發(fā)展的需求，幫助企業(yè)成本促成高效管理，避免風(fēng)險和重復(fù)投資浪費。優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，改善經(jīng)營狀況，提高決策效率實施目標。在原有財務(wù)管理基礎(chǔ)上，實現(xiàn)預(yù)算和成本的對比，提升對預(yù)算、成本控制的能力。解決部門間信息流離顛沛準確性差的難題，簡化業(yè)務(wù)流程。解決項目信息反饋不不冷不熱、項目進度控制難、成本核算不準確的問題，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流的疏通、構(gòu)建和管控。設(shè)計簡潔優(yōu)雅，適合初創(chuàng)型公司的云資金流動性管理可以按照客戶獨立部署數(shù)據(jù)庫，自動升級新版本。

邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)主體管理包括：供應(yīng)商管理、客戶管理、我方集團和我方公司。邑泊銀行財務(wù)司庫網(wǎng)信息安全括包：保障企業(yè)資金和信息的安全，包括身份認證、權(quán)限管理等。邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)既支持我方單庫房也支持我方多庫房。邑泊銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)賬戶管理包括：我方賬戶、對手方賬戶。邑泊基礎(chǔ)資料功能包括：主體、員工、產(chǎn)品、商品、賬戶、庫房、在途庫存、核算項目批次。

銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)使用了SQLSERVER數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。保證數(shù)據(jù)的管理和安全，不會出現(xiàn)時常錯誤，甚至數(shù)據(jù)丟失的情況。自定義風(fēng)格。軟件風(fēng)格完全自定義，根據(jù)公司的需求、用戶的心情，感覺對風(fēng)格實現(xiàn)自定義。工程投資組合結(jié)構(gòu)配置是產(chǎn)品工程設(shè)計管理中使用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，它通常精確地描述了產(chǎn)品的設(shè)計指標和致密與明細之間的設(shè)計關(guān)系。對應(yīng)文件形式主要有產(chǎn)品明細表、圖樣目錄、金融工具定額明細表、產(chǎn)品各種分類明細表等等。E-投資組合結(jié)構(gòu)配置通常僅限于圖紙明細表出現(xiàn)的庫存持倉，說明圖紙的層次和從屬關(guān)系，做好技術(shù)文檔管理，雖然也有指導(dǎo)投資和估算報價的功能，但主要是為了管理圖紙。相比較于傳統(tǒng)的財務(wù)部，司庫資金運營部運營成本一般提高了一個數(shù)量級以上。比如，僅僅上海erp軟件定制開發(fā)投入就需要幾百萬元甚至上千萬元，而一般的銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)財務(wù)管理軟件只需要幾十萬元乃至幾萬幾千元。所以只有有足夠財力支撐的公司集團才能養(yǎng)得起一個司庫財資管理部門。司庫資金運營部通常需要綜合應(yīng)用多種金融工具，比如短期借款、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款、貨幣市場工具、債卷發(fā)行、買賣債卷、長期借款、邑泊股權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債、期權(quán)、期貨、邑泊利率互換、OTC場外經(jīng)濟衍生品、邑泊貨幣互換等。司庫財資管理通過對交易對手方分帳戶的信用額度、風(fēng)險敞口的評級與額度實現(xiàn)瀚琚信用風(fēng)險管理。司庫財資管理可以通過歷史數(shù)據(jù)來對實際發(fā)生的金融投資組合交易流水進行盈虧、對沖、敞口、信用、資產(chǎn)負債回測，也可使用歷史數(shù)據(jù)與蒙特卡洛模擬數(shù)據(jù)對金融工具投資組合規(guī)劃進行盈虧、對沖、敞口、信用、資產(chǎn)負債回測和極端情況下的壓力測試。司庫財資管理使用對沖會計來對風(fēng)險敞口對沖方案進行有效性測試和對沖比率測定，可通過歷史真格的數(shù)據(jù)和瀚琚蒙特卡洛模擬數(shù)據(jù)來進行測試。雖然這些常規(guī)性司庫資金管理成本瑯瑯，但是如果未嘗這些管理方法、管理工具和管理實踐，公司集團很容易就會損失上千萬乃至上億到幾十億的虧損，這樣看來幾百萬到幾千萬的初始投入與年均幾百萬的邑泊運營投入還是劃得來的。基于數(shù)字經(jīng)濟的銀行財務(wù)司庫界首先將供應(yīng)鏈里的不同廠家、商家分解為一個一個獨立的結(jié)點主體，每個主體猶管理著自己上下游主體的風(fēng)險敞口、信用額度、往來賬、往來物資和庫存、收付款等進銷存業(yè)務(wù)。同時，對于生產(chǎn)型企業(yè)主體，還會根據(jù)bom配置來管理物料、原料、在產(chǎn)料、半成品、成品等生產(chǎn)型物資、配方、工藝及物料的轉(zhuǎn)換關(guān)系。產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的本質(zhì)不在互聯(lián)網(wǎng)而在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。IDC報告，SaaS協(xié)同市場快速增長。企業(yè)上云，就用全新的分布式云端架構(gòu)，打造云端動態(tài)領(lǐng)域模型，打造劃時代企業(yè)級云原生PaaS+SaaS平臺，支持云端個性化定制，幫助客戶輕松用云、快速創(chuàng)新、持續(xù)迭代。

常見的銀行財務(wù)司庫系統(tǒng)包括SAP、Oracle、Microsoft Dynamics等。這些軟件可以為企業(yè)提供一體化的資金管理解決方案，幫助企業(yè)實現(xiàn)高效的資金管理。