隨著工業(yè)4.0的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)滲透到我們生活的方方面面。在21世紀(jì)，企業(yè)只有采用互聯(lián)網(wǎng)思維才能抓住被互聯(lián)網(wǎng)深刻影響的消費者。Treasury財務(wù)系統(tǒng)可以幫助用戶規(guī)劃和管理預(yù)算，實現(xiàn)財務(wù)管理的自動化，提高財務(wù)率效和準(zhǔn)確性。常見的貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)資了預(yù)算編制、賬戶管理、發(fā)票和報表生成等功能。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)通過導(dǎo)入信息，Treasury財務(wù)金融工具創(chuàng)建，Treasury財務(wù)風(fēng)險預(yù)警，高效地管理Treasury財務(wù)，資金往來管理和物資往來管理滿足行業(yè)要求。幫助企業(yè)更好地了解自己的Treasury財務(wù)業(yè)務(wù)狀態(tài)和改進決策財務(wù)云智能財務(wù)重塑企業(yè)財務(wù)運營方式利用人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)，打破財務(wù)與業(yè)務(wù)之間的圍墻，讓數(shù)據(jù)從單一的財務(wù)系統(tǒng)、會計軟件、財務(wù)軟件、資金往來管理軟件、資金往來管理系統(tǒng)等軟件系統(tǒng)孤島中脫離出來，讓音無邊界飛針走線流動。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)合同管理系統(tǒng)底層技術(shù)分為：公有區(qū)塊鏈、行業(yè)聯(lián)盟區(qū)塊鏈和個體區(qū)塊鏈三種。公有區(qū)塊鏈?zhǔn)侵甘澜缟先魏蝹€體或者團體都可以發(fā)送交易，且交易能夠獲得該區(qū)塊鏈的頂用確認(rèn)，任何人都可以參與其共識進程。公有區(qū)塊鏈?zhǔn)亲钤绲膮^(qū)塊鏈，也是應(yīng)用最廣泛的區(qū)塊鏈。行業(yè)聯(lián)盟區(qū)塊鏈由某個群體內(nèi)部指定多個預(yù)選的節(jié)點為記賬人，每個塊的生成由所有的預(yù)選節(jié)點共同決定，預(yù)選節(jié)點參與共識過程，其他接入節(jié)點可以參與交易，但不過問記賬過程，本質(zhì)當(dāng)兒還是托管記賬，只是變成分布式記賬，預(yù)選節(jié)點的多少，如何決定每個塊的記賬者成為該區(qū)塊鏈的主要風(fēng)險點，其他任何人可以通過該區(qū)塊鏈開放的API進行限定查詢。私有區(qū)塊鏈僅僅使用區(qū)塊鏈的總賬技術(shù)進行記賬，可以是一個商號，也可以是個人，獨享該區(qū)塊鏈的寫入權(quán)力，本鏈與其他的分布式存儲方案沒有絕頂大區(qū)別。傳統(tǒng)金融都是想實驗嘗試私有區(qū)塊鏈，而公鏈的應(yīng)用已經(jīng)工業(yè)化，私鏈的應(yīng)用產(chǎn)品還在摸索當(dāng)中。通過軟件把企業(yè)的人、財、物、產(chǎn)、供、銷及相應(yīng)的物流、信息流、資金流、管理流、增值流等緊密地集成起來,實現(xiàn)資源優(yōu)化和共享,這就是貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)。Treasury財務(wù)科技的發(fā)展需要充分考慮技術(shù)發(fā)展趨勢和市場需求，同時也需要注重風(fēng)險防范和合規(guī)性管理。Treasury財務(wù)科技的應(yīng)用可以幫助Treasury財務(wù)機構(gòu)更好地應(yīng)對監(jiān)管要求和風(fēng)險挑戰(zhàn)，提高合規(guī)性和風(fēng)險防范能力。

貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)嘮服務(wù)是一款受助金融機構(gòu)和集團總部監(jiān)控、管理和回答流動性風(fēng)險的軟件。它通常具有以下功能：

1. 安全性：軟件具有安全性保障，包括數(shù)據(jù)加密、用戶權(quán)限管理等，以確保交易數(shù)據(jù)的安全和隱私。
2. 現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物管理：這個模塊用于管理企業(yè)的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物，包括銀行存款、短期理財產(chǎn)品等。軟件可以跟蹤每筆交易的詳細(xì)信息，并生成現(xiàn)金流量表和現(xiàn)金預(yù)測報告。
3. 風(fēng)險管理：貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)需要能夠幫助企業(yè)識別和管理財務(wù)風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作高風(fēng)險等。這可以幫助企業(yè)更好地規(guī)避風(fēng)險并降低失損。
4. 回退沖銷管理功能：資金部可以快速處理回退沖銷事項，將回退沖銷信息錄入系統(tǒng)，并在回退沖銷流程中提醒各環(huán)節(jié)人員，以便更好地協(xié)調(diào)回退沖銷事宜。
5. 數(shù)據(jù)分析：提供多種數(shù)據(jù)分析效用，包括老本流入和流出的全面分析、異常市的預(yù)警分析等，幫助企業(yè)更好地掌握整個項目的資金狀況，實現(xiàn)更高效的管理。
6. 歷史交易修改管理：貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)以可處理歷史交易修改，包括審核、確認(rèn)、估值重算和財務(wù)處理等環(huán)節(jié)，確保歷史數(shù)據(jù)修正和企業(yè)審計合規(guī)控制的平衡。
7. 集成其他系統(tǒng)：財資管理軟件可以與其他系統(tǒng)進行集成，如ERP系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)等，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和流程優(yōu)化，提高企業(yè)的整體運營效率。
8. 交易跟蹤：對交易的執(zhí)行過程進行實時釘住，包括交易的付款時間、交割狀態(tài)、確認(rèn)收款人簽收等。
9. 流動性預(yù)測和模擬：貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和宏觀經(jīng)濟因素，預(yù)測將來一定時間內(nèi)的現(xiàn)金流入和流出情況。它還可以模擬例外的壓力情境，帶幫業(yè)企評估在各種情況下的流動性狀況，并制定相應(yīng)的應(yīng)對策略。
10. 資金管理：貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)需要能夠扶持企業(yè)集中管理其資金，包括賬戶余額、交易歷史記錄、交易流程等。這可以幫助企業(yè)更好地掌握其資金狀況，提高資金使役效率和降低財務(wù)風(fēng)險。
11. 付款管理功能：一旦有新交易生成，軟件會及時通報資金部，資金部便可以及時處理付款。同時，軟件還支持多渠道付款，實現(xiàn)高效快捷的交割結(jié)算，邁入客戶滿意度和反饋率。

總而言之，貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)相當(dāng)于集團總部和資金部的大腦。它幫助CFO實現(xiàn)從Treasury財務(wù)錄入生成到審批生效、結(jié)算交割整個流程的全方位監(jiān)控。

Treasury財務(wù)管理是指企業(yè)依法設(shè)立的專門用于企業(yè)銀行賬戶資金管理、貨幣資金流量控制、企業(yè)各部門間資金調(diào)撥、國際往來結(jié)算等資金管理活動。建立Treasury財務(wù)管理框架，主要包括建立Treasury財務(wù)管理結(jié)構(gòu)、建立Treasury財務(wù)管理制度和建立Treasury財務(wù)管理體系。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)通過打通價值鏈，賦予了會計核算價值創(chuàng)造的能力。會計核算由原來行使然后反映的職能，轉(zhuǎn)變成為事先主動控制，并且能夠為團隊協(xié)同創(chuàng)造值，如深入到價值活動進行成本管理，基于價值鏈的盈利能力分析等。因此集團財務(wù)部門應(yīng)該抓住貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)履行的契機，將自身的訴求在設(shè)計階段就全面內(nèi)嵌到業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)規(guī)劃財務(wù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合點，甚至引導(dǎo)實施的開展，而不能將貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)實施視作信息管理部門的職責(zé)，安逸于從屬配合的地位。

邑泊科技以“自主創(chuàng)新，健康生態(tài)，和諧共贏”的發(fā)展理念，逐步研發(fā)出具有自主知識產(chǎn)權(quán)的多條產(chǎn)品線。邑泊貿(mào)易供應(yīng)鏈經(jīng)濟Treasury財務(wù)云勞動厚積薄發(fā)，精益企劃，麻雀雖小，五臟俱全，非常適合中小型企業(yè)的定制、部署與實施，滿足行業(yè)需求。

Treasury財務(wù)是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個重要組成部分，主要用于管理企業(yè)的財務(wù)信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風(fēng)險管理、對沖管理、財務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財務(wù)報表等功能。Treasury財務(wù)管理可以幫助企業(yè)實現(xiàn)財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提高企業(yè)財務(wù)管理的競爭力和創(chuàng)新力。

對于集團企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈及上下游供應(yīng)商、客戶之間的資金流動性選調(diào)，可采用利率互換等OTC場外金融衍生品。如果涉及跨國業(yè)務(wù)與跨幣種業(yè)務(wù)，還可以采用貨幣互換等OTC場外金融衍生品。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)數(shù)字孿生體在使用金融工具進行資金管理操作時，一個異常重要的工作就是對不同子公司、上下游供應(yīng)商、客戶等交易對手方信用風(fēng)險進行管理，可通過邑泊信用評級來實現(xiàn)，對于不同信用等級的交易敵手方，需要設(shè)置不同的風(fēng)險溢價并計算在金融工具的實際定價里。同時還需要通過信用額度、風(fēng)險敞口等對資金異步配置層面進行限制來達(dá)到計算風(fēng)險管理的目的。通過商業(yè)智能分析系統(tǒng)隨時了解人員的各項能力，KPI指標(biāo)完成情況，對人效進行快速評估，調(diào)整。預(yù)防財務(wù)風(fēng)險，及時了解公司財務(wù)狀況，并針對性的做出調(diào)動，實時了解公司利潤和成本情況。及時了解現(xiàn)有的貨品結(jié)構(gòu)是否合理，暢滯銷情況，以及庫存周轉(zhuǎn)是否在預(yù)計范圍內(nèi)，KPI指標(biāo)的執(zhí)行情況。會員動態(tài)的實時掌控，制定并跟蹤會員服務(wù)計劃，了解老客戶貢獻率、回頭率等，對高質(zhì)量會員進行專項跟進。。了解現(xiàn)有的店鋪經(jīng)營狀況，KPI指標(biāo)完成情況，及時針對性的做出調(diào)整。支持多平臺，電腦、平板、手機，隨時隨地查看運營情況，真正將管理者從辦公室解放出來。超強的打印功能類似于一套圖表軟件，不僅能打印出軟件中千頭萬緒的表單、表，而且貿(mào)易供應(yīng)鏈經(jīng)濟Treasury財務(wù)云服務(wù)還能根據(jù)不同需求自行設(shè)置各種圖表。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)云平臺智能價賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，敏捷IT數(shù)智方案，實現(xiàn)數(shù)據(jù)融通互聯(lián)，推動數(shù)價值轉(zhuǎn)化。以數(shù)據(jù)智能驅(qū)動工廠制造任務(wù)執(zhí)行的應(yīng)用場景，形成協(xié)同提效的數(shù)智工廠營運體系。創(chuàng)新前、中、后臺新零售架構(gòu)，實現(xiàn)基于云平臺的創(chuàng)新零售管理應(yīng)用。融合新數(shù)字技術(shù)，回歸管理本質(zhì)，借價值服務(wù)提升經(jīng)營管理能力與運營績效。實現(xiàn)設(shè)備數(shù)字化管理，精確掌握設(shè)備運行狀態(tài)，精準(zhǔn)反應(yīng)機臺利用率，提高設(shè)備管理營業(yè)水平。

通過邑泊貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)資金出入，可以執(zhí)行收款單、付款單、收入單、支出單、轉(zhuǎn)賬單等業(yè)務(wù)。邑泊貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)擺服務(wù)庫房管包括：商品物件、對賬估值、出入金和領(lǐng)用歸還。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)系統(tǒng)集成指與企業(yè)其他管理系統(tǒng)進行集成，現(xiàn)實數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)一同。

機械行業(yè)在實施資金貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)的時候，零部件的加工往往需要經(jīng)過多道工藝，還可能有外協(xié)或臨時變更經(jīng)營線的情況。使用資金流動性管理經(jīng)營工藝管理系統(tǒng)，可以完善控制掌握經(jīng)紀(jì)線的各種信息。將原庫存持倉、半成品、成品、機器、工時、成本等信息搜集、紀(jì)錄、匯總整理并追蹤與控制正在進行中的各項制造操盤：包括實時監(jiān)控與追蹤在制品(WIP)；提供部分移轉(zhuǎn)，部分委外的功能，可準(zhǔn)確的紀(jì)錄工藝投入、完成、返修、返修完成、盤盈損、報廢等制程加工中的數(shù)量；經(jīng)營現(xiàn)場的庫存；機器稼動率；人員效率等信息。并進行各種工藝統(tǒng)計分析，生成相關(guān)管理控制表，以回饋給經(jīng)營規(guī)劃人員及現(xiàn)場控制人員，以充分掌握經(jīng)營進度并進一步提升管理水平和工作效率。信息管理系統(tǒng)核心理論通常包括：創(chuàng)業(yè)學(xué)，心理學(xué)，管理學(xué)，劃算理論，博弈論，經(jīng)濟辨析工具，經(jīng)濟學(xué)分支學(xué)科，經(jīng)濟指數(shù)，經(jīng)濟學(xué)派分析，經(jīng)濟學(xué)家論著等。使用跨境分倉輕松拓展銷售渠道。進口直郵系統(tǒng)打造全球智送進口保稅體系，使用保稅倉系統(tǒng)合理降稅進口案方。

通過邑泊貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)數(shù)據(jù)配置可以進行主體限額配置和主體賬戶關(guān)系設(shè)置。中小企業(yè)以經(jīng)營加工為主驅(qū)動上游的投資和下游的訂單管理。常規(guī)性的貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)滿足了批量化產(chǎn)品的規(guī)?；\營管理。標(biāo)準(zhǔn)化程度高的量產(chǎn)產(chǎn)品很快就可以通過規(guī)?；瘮U張達(dá)到飽和，剩下存在大量增長空間的則是需要個性化定制的非標(biāo)準(zhǔn)訂單。對于更具創(chuàng)新性的非標(biāo)訂單則越來越依賴于計算機系統(tǒng)的輔助管理才能應(yīng)對爆炸增長的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。邑泊資金管理功能包括：收款單、付款單、支出單、收入單、轉(zhuǎn)賬單、報銷單、費用清單、核銷單、預(yù)收款、預(yù)付款、應(yīng)收款、應(yīng)付款、主體限額、主體賬戶。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)固定資產(chǎn)管理功能包括：分類、名稱、數(shù)據(jù)導(dǎo)入、登記、變更、入金、領(lǐng)用、借用、歸還、資金調(diào)撥、報廢、變賣、轉(zhuǎn)讓、贈送、出售、處事、清理、送修、領(lǐng)取、折舊、實物對賬、采集對賬、資產(chǎn)對帳、預(yù)警管理。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)市場價格管理功能包括：運輸只有、送貨單、運輸工具配置、貨期、當(dāng)中結(jié)點、海關(guān)、路由跟蹤、運輸籌、多式聯(lián)運。

小額頻繁是中小企業(yè)融資的特點，因此傳統(tǒng)基于人工的風(fēng)險管理難、管理成本高。中小企業(yè)業(yè)務(wù)多為非標(biāo)準(zhǔn)化，供應(yīng)鏈資金流不原則性，應(yīng)收款和應(yīng)付款管理混亂，管理自動化成度低，信用風(fēng)險難以管理，無法管理系統(tǒng)級的信用風(fēng)險多層傳遞沖擊，易發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險。為給中小型企業(yè)提供融資與銀行服務(wù)的Treasury財務(wù)系統(tǒng)，首先需要幫助或者協(xié)助中小型企業(yè)完成線上或者云上的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使用數(shù)字貨幣或者智能合約輔助中小企業(yè)完成大部分的作業(yè)貿(mào)易，獲取足夠的實時數(shù)據(jù)、風(fēng)險定價基礎(chǔ)、風(fēng)險控制干預(yù)手段、小額高頻資金管理業(yè)務(wù)的自動化基礎(chǔ)，這都需要大量的數(shù)字化人才的支持。財務(wù)記賬機器人近年來受到熱捧，很多大型企業(yè)也迅速推廣和實施了貿(mào)易供應(yīng)鏈經(jīng)濟Treasury財務(wù)云服務(wù)財務(wù)記賬機器人，以取代財務(wù)部門復(fù)重的、低技術(shù)含金量的記賬工作。自動化財務(wù)記賬通過與企業(yè)erp、貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)mes、進銷存系統(tǒng)及項目管理系統(tǒng)的集成自動化進行往來單位管理，通過貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)大數(shù)據(jù)自動化管理應(yīng)收、應(yīng)付、信用額度、風(fēng)險敞口及預(yù)收款額度情況。和貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)相關(guān)的軟件還有：工單管理軟件，會員管理系統(tǒng)，弱電工程管理系統(tǒng)，建筑勞務(wù)管理系統(tǒng)，幕墻工程管理系統(tǒng)，公路道路管理系統(tǒng)，倉庫資金往來管理軟件，文檔管理系統(tǒng)，醫(yī)院管理系統(tǒng)，酒店管理系統(tǒng)，安裝工程管理系統(tǒng)，市政工程管理系統(tǒng)，土建工程管理系統(tǒng)，鐵路工程管理系統(tǒng)，安防工程管理系統(tǒng)。貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)云平臺會員系統(tǒng)針對行業(yè)應(yīng)用訴求，集積分、打折、分潤推廣等會員服務(wù)等功能于一體。由于網(wǎng)在數(shù)據(jù)錄入時的硬性要求，所以數(shù)據(jù)訂單管控實現(xiàn)了更高的規(guī)范化管理。支撐多變的經(jīng)營模式，公司的業(yè)務(wù)模式發(fā)生了變化。從以前的小批次，多批量，轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗯?，小批量的格局。以前，大訂單小訂單各?0%，而大訂單的訂貨量占到總體產(chǎn)量的80%以上，操作和內(nèi)部管理要求沒有那么高?，F(xiàn)在小單比例不斷提高，形成另一種經(jīng)營模式，而且每個訂單的經(jīng)營要求都非常特別，沒有能力做好管控的話，后面出錯的幾率就會高。上海貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)erp管理需要綜合應(yīng)用多種常規(guī)性貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)金融工具、復(fù)雜金融衍生品工具、邑泊信息化管理技藝、erp暗數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈法務(wù)法規(guī)自動化、邑泊人工智能AI和商業(yè)智能BI來為復(fù)雜的公司集團研發(fā)、生產(chǎn)和經(jīng)營的上海erp資金流動性管理服務(wù)。并不是所有的企業(yè)都適合和需要erp軟件管理智能的。一方面，erp軟件資金運營部是公司集團內(nèi)部資金流動性和公司集團外部金融市場資金流動性之間的閥門、中介、口接、船閘、大壩。有了它，erp區(qū)塊鏈內(nèi)部獨立運營的資金流動性不會被外部的狂風(fēng)大浪沖垮、淹沒，對于復(fù)雜的公司集團erp區(qū)塊鏈來說，只有有獨立的區(qū)塊鏈開銷資金流動性運轉(zhuǎn)才能茁壯成長，獨立的造血和液血循環(huán)系統(tǒng)是復(fù)雜生命體必備的邑泊系統(tǒng)。因此對于具有閉環(huán)的erp系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈，無論是整個產(chǎn)業(yè)的還是整個產(chǎn)業(yè)鏈當(dāng)中有些的，只要存在閉環(huán)的產(chǎn)業(yè)鏈，就必須急需一個自己獨立的資金管理運營系統(tǒng)，這個時候就需要區(qū)塊鏈開發(fā)司庫財資管理功能模塊了。而對于沒有閉環(huán)產(chǎn)業(yè)鏈的公司集團，就沒必要配置司庫erp區(qū)塊鏈，只需要常規(guī)的財務(wù)部來和外部金融市場對接即可，這類公司的資金管理只局限于財務(wù)、稅務(wù)、賬務(wù)管理，不形成獨立的資金運營系統(tǒng)，不存在自身的網(wǎng)風(fēng)險管理需求，只有和外界的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險及內(nèi)部的操作風(fēng)險需要管理。

貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云服務(wù)可以幫助企業(yè)實現(xiàn)財務(wù)和資金管理的標(biāo)準(zhǔn)化、自動化和智能化，邁入企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。在選擇貿(mào)易供應(yīng)鏈金融Treasury財務(wù)云勞動時，企業(yè)應(yīng)考慮自身的業(yè)務(wù)需求、軟件的功能特點、操作難度和維護成本等因素，以及與現(xiàn)有系統(tǒng)的兼容性和可靠性等因素。