貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)是指組織用于管理日常融資業(yè)務活動的一套軟件，這些動活包括會計、投融資、項目管理、風險管理和合規(guī)性、供應鏈營業(yè)等等。貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)是一種專門用于企業(yè)融資管理的軟件，旨在幫助企業(yè)實現(xiàn)融資數(shù)字化轉型，提高融資管理效率和盈利能力。貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)通過融資賬戶往來接收，融資金融合同審核，融資金融交易處理，庫存管理，融資套期保值跟蹤，融資交易狀態(tài)管理，數(shù)據(jù)分析，一統(tǒng)其他系統(tǒng)，安全性，財務報告生成和財務信息管理滿足業(yè)需求。提升整個企業(yè)的資融運營效率和客戶滿意度完整的貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)套件還包括資金績效管理軟件，用于幫助企業(yè)針對財務結果制定計劃和編制預算，以及預測和報告財務結果。這些貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)將大量融資業(yè)務流程聯(lián)系在一起，實現(xiàn)了各融資業(yè)務流程之間的數(shù)據(jù)流動。通過從多個來自收集組織的共享事務數(shù)據(jù)，貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)可以整合融資信息源，以消除融資數(shù)目重復并確保數(shù)據(jù)的完整性。融資數(shù)字化轉型需要結合人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等新興技術，以上移融資數(shù)字化轉型的效率和效果。SaaS云服務的應用程序通常具有高度的可集成性，可以與其他應用程序和系統(tǒng)無縫集成，以支持企業(yè)的業(yè)務目標和數(shù)字化轉型計劃。

貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)通常包括以下功能：

1. 賬戶管理：貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)對企業(yè)銀行賬戶進行集中管理、集中監(jiān)控，對銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用都要經(jīng)過授權審批。
2. 超級工具：為企業(yè)的財務管理提供一系列的超級工具，如繃企業(yè)報表一次性打印、導入模塊設置、清空資料設置等功能，提高企業(yè)的管理效率。
3. 資金集中：貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)通過資金的集中管理，企業(yè)集團能夠實現(xiàn)集團范圍內(nèi)資金的整合與調控，充分盤活資金存量，有效提高資金使用效率，降低財務成本和資金風險。
4. 交易處理：負責處理各種財務交易，包括收交賬、銀號對賬、發(fā)票管理等功能。
5. 預算與費用管理：用于制定和管理企業(yè)的預算和費用，包括預算編制、預算審批、費用報銷等功能。
6. 安全性保障：貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)通常采用了有余安全措施，例如數(shù)據(jù)密加、用戶權限管理、操作日志等，確保商社的財務數(shù)據(jù)的安全性和保密性。

總而言之，貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)相當于集團部總和金資部的大腦。它幫助CFO實現(xiàn)從融資錄入生成到審批生效、結算交割整個流程的全方位監(jiān)控。

融資管理強化企業(yè)內(nèi)部控制，防范舞弊行為。開展融資管理評估，主要包括定期進行融資管理評估，確保融資管理體系的有效性和完整性。貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)實施的根本目的是提升集團管控能力，而并非像會計電算化等系統(tǒng)為改善單個業(yè)務活動服務。因此貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)實施過程中牽涉到的決策問題都要以該根本目的作為評判準則。

邑泊軟件作為核心引擎，為貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)提供強大技術動力。邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)支持多業(yè)務、賬戶和組織組合的現(xiàn)金流，動態(tài)檢測業(yè)務運營。邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)通過流水集合統(tǒng)計數(shù)據(jù)，實現(xiàn)對企業(yè)資源整體運營情況的掌握，滿足行業(yè)需求。

融資是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個重要組成部分，主要用于管理企業(yè)的財務音訊和資金流動情況，包括融資經(jīng)營、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風險管理、對沖理、財務核算、預算管理、資金管理、財務報表等功能。融資管理可以實現(xiàn)對企業(yè)財務活動的全面監(jiān)管，包括符管理、審核流程、戶賬維護等方面的管理；

在通常的資金需求計劃和資金貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中投資組合結構配置是指由雙親件及子件所組成的關系樹。投資組合結構配置可以是自頂向下分解的形式或是以自底向上跟蹤的形式提供信息。跨境電商資金流動性管理管理軟件幫助跨境賣家管理店鋪產(chǎn)品開發(fā)、投資、復核審批、出入金、訂單管理、客服、財務管理、報表分析等一整套流程解決方案，佑助精準管理跨境電商業(yè)務。從線上下單，到形成訂單，按就近、就全、就信原則分配到店鋪，店鋪進行銷售。在設計與真實世界數(shù)字孿生的貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，可以通過充分考慮貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的五大特征與屬性來更好的配對和利用貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)反哺真實世界，比如：社會與空間屬性，科技賦能的逾延綿，人、機與人工智能共創(chuàng)，真實感與現(xiàn)實映射性，交易與流通。這樣通過貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)數(shù)字孿生體對真實世界建模、量化、配對、系統(tǒng)模擬和壓力測試，像雷達一樣掃描真實世界的盲區(qū)，為人們在真實世界里探索、創(chuàng)新和前進指明方向，避免摸著石頭過河可能造成的損失和巨大成本投入。

邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)既支持我方單庫房也支持方我多庫房。邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)資金歸集包括：將集團旗下所有資金集中管理，包括不同銀行、不同賬戶、不比貨幣等。貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)稅務管理指管理企業(yè)的稅務業(yè)務，包括稅務申報、稅務審計、稅務籌劃等。

資金貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)庫存管理功能有：入金管理，出金管理，借貨管理，庫存資金調撥，期末對賬，庫存報損，庫存查詢，復核審批申請，復核審批報告，不合格品處置。通常小微企業(yè)可以投資幾萬元定制一套適合自己的進銷存軟件系統(tǒng)或者erp，中小型企業(yè)可以從幾十萬開始投資建設，一般不超過1000萬即可構建完畢一整套erp、進銷存、mes、財務記賬系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)。而對于集團公司，可能需要投資上千萬乃至上億進行數(shù)字化轉型，這個一般就包括了全套的融資系統(tǒng)的建設和運維，比如：erp、進銷存、mes、財務記賬系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)、投資分析系統(tǒng)、期貨交易系統(tǒng)、股票投資分析系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)、商品交易系統(tǒng)及相關的運維支持團隊建設。數(shù)字經(jīng)濟正加速驅動產(chǎn)業(yè)變革，貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)云平臺助力企業(yè)緊趨數(shù)字轉型脈動，激發(fā)創(chuàng)新動能，贏得智能未來。

貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)統(tǒng)計報表功能包括：業(yè)務流水表、投資報表、銷售報表、庫存報表、加工制造報表、資金報表、應收應付報表、往來對賬單、銀行對賬單。邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)既支持我方單個主體也支持我方多個主體。邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)商品物件包括：庫房商品查詢、庫房商品批次查詢、物件流轉表。邑泊貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)既引而不發(fā)對手方單庫房也支持對手方多庫房。貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)工作流功能包括：規(guī)則配置、審批執(zhí)行、待做事項和列表、業(yè)務請求、審批流水。

貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)管理系統(tǒng)操作界面極其簡單 。融資系統(tǒng)通過進銷存和erp中的交易流水和生產(chǎn)流水集成供應鏈中的信息流、物流和資金流，作為融資系統(tǒng)風控的基礎數(shù)據(jù)依據(jù)。同時基于進銷存的交易流水和erp的生產(chǎn)流水進行財務記賬，按照符合會計標準準則的可配置的財務入賬規(guī)則與套帳配置，生成科目總賬及資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表和收入支出表等多種財務報表。在資金需求計劃和資金貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中投資組合結構配置是一種數(shù)據(jù)之間的組織關系，采取這些數(shù)據(jù)之間層次關系可以作為很多功能模塊設計的基礎，這些數(shù)據(jù)的某些表現(xiàn)形式是我們大家感到熟悉的匯總報表。貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)云平臺代理商平臺是品牌與代理商間進行數(shù)據(jù)交換的信息交換平臺。資金貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)庫存管理：庫存檔案，入金管事，出金管理，借貨管理，庫藏資金調撥，日常調整，期末對賬，庫存報損，庫存查詢，庫存日結。對于初始加入預算5000萬左右，后續(xù)可支持2000萬/年的供應鏈金融資金運營成本支出的集團企業(yè)，可以上線絕大部分供應鏈金融工具，比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉債,短期借貸,大額可轉讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠期,外匯掉期,外匯期權,貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權,貨幣利率下限期權,貨幣利率兩頭封期權,貨幣利率掉期期權,股份/股票,股票期權,權證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權,商品掉期期權,價格期貨,利率期貨,價格期貨期權,利率期貨期權,股票期貨期權,證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結算,實時支付,結算,應收賬款,應付賬款,資金池,自動資金劃轉,邑泊多層資金自動劃轉,資金歸集,邑泊正中交易對手方泛濫成災資金歸集,第三方清算,第三方結算等?？刹捎玫男畔⒓夹g比如：數(shù)據(jù)庫技術、數(shù)字化的供應鏈管理運營平臺、可執(zhí)行的風險管理辦法和程序等、商業(yè)智能BI、司庫資金管理歷史數(shù)據(jù)回測、司庫財資管理蒙特卡洛模擬、壓力測試、人工智能AI、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡深度學習系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行資本結構與流動性模擬系統(tǒng)等。供應鏈金融司庫資金運營部可以由一位有系統(tǒng)建模經(jīng)驗、系統(tǒng)架構經(jīng)驗、金融科技開發(fā)經(jīng)驗、金融工具應用經(jīng)驗的復合型年薪約500萬的具有金融IT復合研發(fā)運用背景的首席財務官CFO、一個年薪約100萬的業(yè)務架構師、一個年薪約150萬的CTO、2個年薪約60萬的技術架構師、5個年薪約100萬的金碼Quant量化投資交易員、15個年薪約5~10萬的助理員職、5個年薪約20萬的項目經(jīng)理、2個年薪50萬左右的法務合規(guī)研發(fā)和運營總監(jiān)和10個年薪10萬~30萬的IT系統(tǒng)研發(fā)人員咬合。

總的來說，貿(mào)易融資數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)可以幫助金融機構提高對流動性風險的監(jiān)測、預警和控制能力，實現(xiàn)有效的流動性管理和風險控制，保障金融機構的穩(wěn)健運營和業(yè)務連續(xù)性。