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企業(yè)資金管理的現(xiàn)狀及改進措施
很多企業(yè)負責(zé)人對財務(wù)管理尤其是資金管理不重視，對企業(yè)的資金使用情況不甚了解，收支隨意性較大，缺乏有效的管控手段。為了改善企業(yè)資金管理的現(xiàn)狀，可以采取以下改進措施。企業(yè)應(yīng)該建立完善的財務(wù)制度和資金管理制度，包括現(xiàn)金管理、銀行存款管理、報銷制度、審批制度、財務(wù)報表制度等，以保證資金的規(guī)范使用和管理。企業(yè)應(yīng)該建立專門的應(yīng)收賬款管理制度和壞賬制度，設(shè)立專人專管，及時催收應(yīng)收款項，避免長期占用資金，提高資金使用效率。企業(yè)負責(zé)人應(yīng)該加強對財務(wù)管理尤其是資金管理的重視，提高自身的資金管理意識和知識水平。企業(yè)應(yīng)該建立完善的財務(wù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)等信息化平臺，實現(xiàn)資金的集中管理和監(jiān)控，提高資金管理的效率和準(zhǔn)確性。
企業(yè)資金管理的現(xiàn)狀主要包括以下幾個方面：
1. 資金管理制度不健全：很多企業(yè)在初創(chuàng)期為了節(jié)約成本，可能不舍得招聘財務(wù)人員，或只招一名財務(wù)人員，導(dǎo)致現(xiàn)金與賬務(wù)由同一人記賬，沒有定期盤點，各種財務(wù)制度不健全，資金管理混亂，公私賬戶收支混淆分不清，私自挪用公款使用等問題層出不窮。2. 應(yīng)收款項占用資金流時間過長：企業(yè)在日常經(jīng)營中會出現(xiàn)應(yīng)收未收款項，這些應(yīng)收款項的金額直接導(dǎo)致企業(yè)資金是否能夠正常周轉(zhuǎn)。很多企業(yè)對應(yīng)收往來款項的重視不足，沒有設(shè)立專人專管，應(yīng)收款項催收不及時，長期不清欠導(dǎo)致應(yīng)收款項長期占用資金，應(yīng)收款回收率較低，忽略了資金的時間價值成本。3. 資金管理意識不足：很多企業(yè)負責(zé)人對財務(wù)管理尤其是資金管理不重視，對企業(yè)的資金使用情況不甚了解，收支隨意性較大，缺乏有效的管控手段。
為了改善企業(yè)資金管理的現(xiàn)狀，可以采取以下改進措施：
1. 建立健全的資金管理制度：企業(yè)應(yīng)該建立完善的財務(wù)制度和資金管理制度，包括現(xiàn)金管理、銀行存款管理、報銷制度、審批制度、財務(wù)報表制度等，以保證資金的規(guī)范使用和管理。2. 加強對應(yīng)收款項的管理：企業(yè)應(yīng)該建立專門的應(yīng)收賬款管理制度和壞賬制度，設(shè)立專人專管，及時催收應(yīng)收款項，避免長期占用資金，提高資金使用效率。3. 提高資金管理意識：企業(yè)負責(zé)人應(yīng)該加強對財務(wù)管理尤其是資金管理的重視，提高自身的資金管理意識和知識水平。同時，企業(yè)可以通過培訓(xùn)、宣傳等方式提高員工的資金管理意識和技能水平。4. 建立有效的監(jiān)控機制：企業(yè)應(yīng)該建立有效的監(jiān)控機制，包括內(nèi)部審計、財務(wù)檢查、合規(guī)審查等，對企業(yè)的資金使用情況進行全面、及時、有效的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。5. 實施科學(xué)的投資決策：企業(yè)應(yīng)該加強對投資項目的評估和分析，實施科學(xué)的投資決策，避免盲目投資和沖動投資，提高資金使用效益。6. 優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)：企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自身的經(jīng)營狀況和財務(wù)目標(biāo)，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，合理安排債務(wù)、股權(quán)、運營資金等比例，降低資金成本，提高資金使用效率。7. 加強信息化建設(shè)：企業(yè)應(yīng)該建立完善的財務(wù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)等信息化平臺，實現(xiàn)資金的集中管理和監(jiān)控，提高資金管理的效率和準(zhǔn)確性。
總之，邑泊咨詢認為企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自身實際情況制定科學(xué)合理的政策和制度，不斷優(yōu)化和完善管理流程和方法，以實現(xiàn)資金的合理配置和高效利用。